Tirez pleinement parti d’une plateforme de conformité AML
Le logiciel AML d’Ondato, fondé sur l’IA, vous aide à garder une longueur d’avance sur l’évolution de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Reposant sur une automatisation intelligente, notre solution transforme les tâches de conformité manuelles et fastidieuses en un processus simple, sécurisé et évolutif. Grâce aux mises à jour en temps réel et aux processus automatisés intelligents, Ondato vous permet de respecter facilement les dernières normes AML, KYC et RGPD. Vous pouvez ainsi vous concentrer sur votre croissance pendant que nous nous chargeons de la complexité réglementaire.
Des entreprises du monde entier nous font confiance
Des outils de conformité AML conçus pour vous
Vérification et surveillance de la clientèle
Vérifiez instantanément vos clients à l’aide de listes mondiales de sanctions, de PEP et de contenu défavorable dans les médias. Le moteur de vérification AML d’Ondato recoupe les données provenant de centaines de sources officielles et fournit des résultats en quelques secondes. Des algorithmes intelligents de rapprochement des noms assurent une grande précision tout en réduisant au minimum les faux positifs, afin que vous n’ayez à intervenir que lorsque cela est nécessaire.
Recherche de contenu défavorable dans les médias fondée sur l’IA
Gardez une longueur d’avance sur les risques pour votre réputation et votre conformité grâce à une surveillance automatisée de l’actualité mondiale et des sources en ligne. Le moteur d’Ondato fondé sur l’intelligence artificielle analyse et classe les mentions défavorables publiées dans des milliers de médias. Grâce au traitement avancé du langage naturel, le contenu non pertinent est écarté. Vous recevez ainsi uniquement des alertes utiles concernant vos clients. Résultat : des renseignements obtenus plus rapidement, moins de faux positifs et une meilleure protection contre les menaces dissimulées.
Vérification des personnes politiquement exposées (PEP) et des sanctions
Identifiez instantanément les personnes politiquement exposées et celles visées par des sanctions avant qu’elles ne représentent un risque. Ondato effectue des vérifications dans des milliers de listes de sanctions et de surveillance ainsi que de bases de données sur les personnes politiquement exposées à l’échelle mondiale. Comme les données sur les sanctions sont mises à jour toutes les trois heures, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, vous avez toujours accès aux renseignements les plus récents. Grâce à des résultats rapides et précis, même à grande échelle, votre équipe de conformité peut agir en toute confiance.
Conformité mondiale intégrée
Le logiciel AML d’Ondato est conçu pour vous aider à respecter les exigences internationales et régionales les plus strictes, notamment les lignes directrices du GAFI, la 6AMLD, les exigences du FinCEN, de la FCA et de la BaFin, ainsi que les régimes AML locaux de plus de 190 pays. Grâce aux mises à jour automatiques et à une logique juridique intégrée, notre système s’adapte à l’évolution de la réglementation, ce qui réduit le risque de prendre du retard et allège la charge de travail des équipes internes de conformité. Pour vous aider à respecter toutes les exigences réglementaires, nous pouvons également proposer des solutions de surveillance des opérations en collaboration avec nos partenaires.
Moins de travail manuel. Une meilleure supervision.
De la gestion des dossiers aux pistes d’audit, chaque composante de notre plateforme est conçue pour améliorer l’efficacité opérationnelle et la transparence. Des automatisations intelligentes prennent en charge les tâches courantes comme la vérification, le signalement et la transmission aux paliers supérieurs, ce qui réduit considérablement la charge de travail des analystes. De plus, des tableaux de bord intuitifs et faciles à utiliser ainsi que des journaux d’activité complets vous offrent une vue détaillée et une meilleure maîtrise de chaque étape du processus de conformité.
Intelligent et évolutif
Que vous soyez une entreprise émergente du secteur de la technologie financière ou une institution financière d’envergure mondiale, Ondato s’adapte à votre croissance et à la complexité de vos activités. Notre conception modulaire vous permet d’activer uniquement les outils dont vous avez besoin, tandis que notre architecture axée sur les API facilite leur intégration aux systèmes existants avec peu de programmation. Grâce à une infrastructure à haute disponibilité et à une surveillance en temps réel, vous pouvez traiter un nombre croissant de vérifications, vous développer sur de nouveaux marchés et vous adapter à l’évolution des profils de risque sans interruption.
Tous vos besoins en matière de conformité AML sont couverts
Vérification des PEP
Vérification des sanctions
Recherche de contenu défavorable dans les médias
Notation des risques
Vérification d’identité
Vérification des entreprises
Vérification des bénéficiaires ultimes (UBO)
Vérification auprès de registres
Diligence raisonnable à l’égard de la clientèle
Vérification des rapports d’entreprise
Surveillance des renseignements sur les entreprises
Des entreprises de tous les secteurs nous font confiance
Services financiers
Respectez la réglementation AML sans compromettre l’expérience client. Grâce à sa solution AML destinée aux banques, aux prêteurs et aux entreprises de technologie financière, Ondato automatise vos processus de vérification, de surveillance et de production de rapports, ce qui vous permet de vous développer tout en assurant votre conformité.
Cryptomonnaies
Conformez-vous aux normes AML5 et à la règle de voyage du GAFI grâce à des outils spécialement conçus pour les plateformes d’échange de cryptomonnaies, les portefeuilles et les plateformes de finance décentralisée. Notre logiciel permet de vérifier et de surveiller en temps réel les opérations liées aux flux de monnaies fiduciaires et d’actifs numériques.
Jeux en ligne et jeux de hasard
Réduisez les risques de criminalité financière sur les plateformes de jeux en ligne et de paris. Les outils AML d’Ondato vous aident à détecter les comportements de pari inhabituels, à vérifier la provenance des fonds des utilisateurs et à respecter les obligations propres à votre licence.
Immobilier
Prévenez les stratagèmes de blanchiment liés aux opérations immobilières grâce à des vérifications AML de bout en bout. Contrôlez les acheteurs et les vendeurs, évaluez les risques associés aux opérations de grande valeur et conservez toute la documentation nécessaire pour répondre aux exigences des organismes de réglementation et des vérificateurs.
Services juridiques et comptables
Permettez à votre cabinet ou à votre plateforme d’intégrer de nouveaux clients, de gérer des comptes en fiducie et d’effectuer les vérifications de diligence raisonnable en toute confiance. Ondato simplifie la conformité AML, même dans les dossiers transfrontaliers complexes.
Pourquoi les clients font confiance à Ondato
« Ondato répond parfaitement à nos priorités. En travaillant en étroite collaboration et en adoptant une démarche conjointe pour résoudre les difficultés, nous avons bâti un partenariat mutuellement avantageux qui a optimisé notre processus d’intégration, nous permettant ainsi de devenir un fournisseur de télécommunications résolument numérique dans la région MENA. Grâce à l’appui d’Ondato, nous proposons désormais des parcours entièrement accessibles en ligne et avons instauré un processus d’inscription figurant parmi les plus performants au monde. »
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« Les outils d’Ondato ont renforcé la fiabilité technique de nos processus d’intégration et nous ont permis de mettre en place un système robuste, capable de s’adapter aux réglementations mondiales avec précision et souplesse. De plus, la volonté d’Ondato de collaborer étroitement avec nos équipes internes pour créer de nouvelles fonctionnalités ou apporter les ajustements nécessaires est essentielle pour nous permettre de suivre l’évolution de la réglementation en matière d’assurance d’âge. »
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« La protection de la vie privée et l’expérience de nos clients sont très importantes pour nous. C’est pourquoi nous avons choisi Ondato et continuons de travailler avec l’entreprise. Nous cherchions une solution efficace de vérification d’identité, et c’est exactement ce qu’Ondato nous a fourni. Notre processus d’intégration des clients est désormais rapide, précis et facile à comprendre. »
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« Notre collaboration avec Ondato a véritablement changé la donne en matière de conformité AML. Ondato a permis de réduire les coûts et d’améliorer la qualité et la rapidité du processus d’intégration des joueurs. La collaboration avec l’équipe d’Ondato la distingue de ses concurrents; sa grande réactivité et son approche axée sur la recherche de solutions face à des défis complexes constituent un véritable atout. »
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« En tant que plateforme lituanienne de financement participatif de premier plan, nous faisons appel à Ondato pour ses services de vérification d’identité et son processus d’intégration des clients. Grâce à la simplicité et à la rapidité de sa mise en place, Ondato nous a permis de faciliter le processus d’intégration de nos clients et de réduire nos coûts d’exploitation. Nous sommes ravis de compter Ondato parmi nos partenaires d’affaires. »
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« En tant que banque entièrement numérique au service des PME, nous collaborons avec Ondato depuis nos débuts. Nous sommes ravis d’avoir un partenaire fiable et professionnel pour vérifier l’identité de nos clients et faciliter leur parcours d’intégration bancaire. Grâce à Ondato, nous offrons aux citoyens des États membres de l’UE un processus de demande rapide et fluide et sommes en mesure de leur fournir efficacement nos services. »
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« Nous avons commencé à collaborer avec Ondato il y a trois ans. Nous avions besoin d’une solution tout-en-un facile à intégrer pour évaluer les renseignements financiers de nos clients. Le budget et les délais étaient très serrés, et l’équipe a su relever le défi. »
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« La vérification sécurisée de l’identité et l’intégration des clients figurent parmi les fondements des services numériques et, plus largement, de la société. Dans le cadre du programme Lighthouse, Ondato a démontré son expertise en développant une solution concrète pour répondre à cet enjeu. »
« La solution KYC d’Ondato nous a permis de simplifier l’intégration de nos clients et de réduire nos coûts d’exploitation. Grâce aux conseils et à l’excellent soutien de l’équipe d’Ondato, nous avons bénéficié de l’intégration la plus simple et la plus rapide qu’il nous ait été donné de voir. »
« En tant que banque spécialisée dans les prêts en ligne et exerçant ses activités exclusivement sur Internet, Ondato nous permet de servir des clients qui ne disposent pas d’une signature électronique qualifiée. Nous avons ainsi pu élargir considérablement notre clientèle, accroître nos ventes et concrétiser notre vision d’une banque entièrement numérique et sans papier. »
« Les renseignements personnels sont au cœur de nos activités. Nous avions donc trois exigences principales envers Ondato : une sécurité de niveau bancaire, la conformité au RGPD et aux autres lois internationales sur la protection des renseignements personnels, ainsi qu’une couverture mondiale des bases de données. Nous avons ainsi obtenu une solution pratique et entièrement adaptée à nos besoins. »
« En tenant compte des commentaires reçus et en travaillant sans relâche, l’équipe d’Ondato a réalisé d’importants progrès en très peu de temps. Elle a su transformer un produit grand public relativement simple en une solution d’affaires complexe suscitant un vif intérêt auprès des institutions financières et des entreprises de paiement internationales. »
« Depuis plusieurs années, la solution automatisée de vérification d’identité d’Ondato nous permet d’assurer la sécurité de nos services de façon fiable et efficace. Nous apprécions particulièrement la réactivité de l’équipe, ainsi que sa volonté d’apporter les modifications ou les mises à niveau nécessaires. Elle intervient également rapidement pour résoudre tout problème qui pourrait survenir. »
Intégrez facilement la conformité AML
API
Grâce à notre API robuste, vous pouvez maîtriser entièrement vos processus AML. Personnalisez les règles, extrayez des données et intégrez les évaluations des risques à vos systèmes.
Tableau de bord Web
L’interface intuitive d’Ondato vous permet d’assurer votre conformité AML grâce à une solution prête à l’emploi. Cette solution sans aucune intégration technique requise convient parfaitement aux petites équipes et aux projets qui évoluent rapidement.
Vérification par lots et en masse
Téléversez vos listes de clients et obtenez les résultats de la vérification en quelques minutes. Idéal pour l’intégration à grande échelle ou les examens périodiques.
Foire aux questions
Nous couvrons les listes internationales de sanctions, de PEP, de RCA et des organismes d’application de la loi, ainsi que le contenu défavorable provenant de centaines de sources gouvernementales et médiatiques fiables.
Nos bases de données sont mises à jour en temps réel ou toutes les 24 heures, selon la source.
Oui. Ondato est entièrement conforme au RGPD, au CCPA et aux réglementations internationales sur la protection des données.
Les tarifs varient en fonction des fonctionnalités, du volume d’utilisation et de la méthode d’intégration. Communiquez avec nous pour obtenir une soumission personnalisée.
Tout à fait. En plus des vérifications initiales, Ondato surveille en continu les profils des clients en les comparant aux listes à jour de sanctions, de PEP et de contenu défavorable dans les médias, et vous avertit dès qu’un nouveau risque est détecté.
Un logiciel AML doit se conformer à des normes internationales comme les directives AML de l’Union européenne, la loi USA PATRIOT Act et les recommandations du GAFI. Cela permet aux entreprises de respecter leurs obligations légales et de se conformer pleinement à la réglementation.
Une conformité AML efficace repose sur les processus KYC et de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle, la vérification dans les listes internationales de sanctions et de surveillance, la surveillance des opérations afin de détecter les activités inhabituelles ou suspectes, ainsi que la production de rapports d’activités suspectes dans des formats acceptés par les organismes de réglementation.