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Accueil Secteurs d’activité Néobanques

Une conformité adaptée aux néobanques, conçue pour allier rapidité, sécurité et évolutivité

Accueillez davantage de clients, plus rapidement. Les solutions d’Ondato en matière de vérification d’identité, d’authentification biométrique, de vérification AML et d’intégration fondée sur le risque réduisent les obstacles, augmentent le taux de réussite des vérifications, réduisent la fraude et assurent votre conformité, où que vous exerciez vos activités.

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Certifié ISO 27001
Précision de la vérification de 99,8 %
Conforme au RGPD
Conforme aux normes eIDAS et ETSI

Choisi par des entreprises de services bancaires en ligne

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Ce qu’offre Ondato

Vérification d’identité automatisée alimentée par l’IA

  • Vérifiez les pièces d’identité en quelques secondes
  • Réduisez les vérifications manuelles et les obstacles opérationnels
  • Aidez davantage d’utilisateurs légitimes à terminer leur parcours d’intégration avec succès

Rendez l’intégration numérique rapide pour vos clients et efficace pour votre équipe.

Découvrir la vérification

Vérification AML, des sanctions et des PEP

  • Vérifiez les nouveaux utilisateurs à partir des données AML, des listes de sanctions et des données sur les PEP
  • Signalez les risques en temps réel pour une prise de décision plus rapide
  • Soutenez les équipes de conformité sans ralentir le parcours d’intégration

Répondez aux exigences de vérification tout en assurant la fluidité du parcours client.

Découvrir le filtrage

Détection biométrique de présence réelle et reconnaissance faciale

  • Vérifiez que l’utilisateur est bien réel et physiquement présent
  • Comparez le visage de l’utilisateur à la pièce d’identité soumise
  • Réduisez les risques liés aux tentatives de mystification, aux hypertrucages et à l’usurpation d’identité

Protégez l’intégration contre l’usurpation d’identité sans ajouter de friction inutile.

Découvrir la biométrie

Authentification de l’identité pour les utilisateurs récurrents

  • Évitez les vérifications répétées et inutiles des pièces d’identité
  • Aidez les utilisateurs récurrents à s’authentifier plus rapidement
  • Offrez une expérience plus fluide lors des interactions futures

Simplifiez l’accès récurrent pour les clients qui ont déjà gagné votre confiance.

Découvrir l’authentification

Intégration fondée sur le risque et surveillance continue

  • Appliquez la diligence raisonnable renforcée uniquement lorsque cela est nécessaire
  • Utilisez des parcours simplifiés pour les clients à faible risque
  • Conservez la maîtrise des règles, des seuils et de la surveillance

Adaptez chaque parcours client au niveau de risque associé.

Découvrir la diligence raisonnable

Exigences de conformité sur plusieurs marchés

  • Prenez en charge la vérification dans plusieurs juridictions
  • Adaptez les parcours d’intégration aux exigences locales en matière de conformité
  • Assurez une expansion efficace sans créer de processus fragmentés

Développez-vous sur de nouveaux marchés grâce à une intégration adaptée aux exigences locales.

Découvrir la conformité

Acquisition de clients simple et sans tracas au fil du développement de vos activités

Accélérez votre croissance sans laisser la fraude, les contraintes liées à la conformité ou les abandons du parcours d’intégration vous ralentir. Réduisez les échecs de vérification, détectez plus tôt les utilisateurs à risque, facilitez le retour des utilisateurs et préparez votre expansion sur plusieurs marchés.

Une vérification adaptée au risque

Les clients n’ont pas tous besoin du même niveau de vérification. Utilisez des parcours simplifiés lorsque le risque est faible et des vérifications renforcées lorsqu’un niveau d’assurance plus élevé est nécessaire, afin de préserver le taux de conversion tout en gardant la maîtrise de la conformité.

Moins d’obstacles, un taux de réussite des vérifications plus élevé

Les clients abandonnent le processus d’intégration lorsqu’ils le trouvent trop long, peu clair ou répétitif. Simplifiez le parcours grâce à une vérification guidée, à des contrôles automatisés et à des données d’identité réutilisables qui permettent à davantage d’utilisateurs légitimes de le terminer plus rapidement.

Vérification d’identité à chaque étape du parcours client

Accompagnez les clients au-delà de leur première inscription. Utilisez la vérification dans le cadre de l’intégration, de la vérification AML, de l’authentification biométrique, de la diligence raisonnable renforcée et des vérifications ultérieures, sans compliquer l’expérience client ni les flux de travail liés à la conformité.

Une croissance soutenue sans obstacles opérationnels

Accueillez davantage de clients sans augmenter le travail manuel ni la pression opérationnelle. Assurez la rapidité des vérifications au fil de l’augmentation du nombre de demandes, respectez les exigences locales et développez vos activités sur de nouveaux marchés grâce à un parcours d’intégration qui évolue avec vous.

Pourquoi les néobanques choisissent Ondato

30 secondes
en moyenne pour intégrer les clients et les aider à ouvrir un compte plus rapidement
99,8 %
de précision de la vérification pour réduire les échecs et les examens manuels
97 %
de taux de réussite moyen pour convertir davantage d’utilisateurs légitimes
192
pays couverts pour faciliter l’expansion sur plusieurs marchés
Plus de 10,000
types de pièces d’identité pris en charge pour une intégration mondiale plus fluide
Plus de 15,000
sources de données AML pour la vérification des sanctions, des PEP et du contenu défavorable dans les médias
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« En tant que banque spécialisée dans les prêts en ligne et exerçant ses activités exclusivement sur Internet, Ondato nous permet de servir des clients qui ne disposent pas d’une signature électronique qualifiée. Nous avons ainsi pu élargir considérablement notre clientèle, accroître nos ventes et concrétiser notre vision d’une banque entièrement numérique et sans papier. »
« Ondato nous a aidés à concilier les exigences de conformité et le parcours d’intégration des clients grâce à des processus de vérification normalisés et à des fonctions de vérification automatisée, tout en assurant une intégration conforme et un parcours client relativement fluide. »
Lire le témoignage complet
« Ondato a également joué un rôle essentiel en nous aidant à gagner la confiance des utilisateurs grâce à un parcours d’intégration sécurisé et transparent, à exercer nos activités en toute confiance dans des secteurs à risque élevé comme les cryptomonnaies et les paiements transfrontaliers, et à renforcer la conformité sans compromettre l’expérience utilisateur. »
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« Ondato et SME Bank entretiennent un partenariat mutuellement avantageux qui offre des possibilités de croissance aux deux entreprises et les aide à atteindre leurs objectifs respectifs. »
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« La solution d’Ondato accélère et simplifie l’ouverture d’un compte. La vérification d’identité repose sur la lecture de données biométriques et sur des vérifications en plusieurs étapes, notamment le recoupement des données et des pièces d’identité des clients dans des registres et des bases de données. Après un bref appel vidéo avec un conseiller bancaire, vous pourrez commencer à utiliser les services de la banque. »
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Une conformité qui protège bien plus que votre licence

Dans le domaine des services bancaires en ligne, la confiance ne se limite pas au simple respect des exigences réglementaires. Ondato vous aide à protéger les données de vos clients, à réduire les risques et à exercer vos activités en toute confiance grâce à une vérification d’identité axée sur la sécurité et conforme aux normes internationales.
Découvrez comment Ondato protège vos données

Choisissez le type d’intégration adapté à votre équipe

Commencez à vérifier l’âge des utilisateurs à l’aide d’un lien sécurisé, sans programmation requise.
  • Partagez les liens de vérification par courriel, par SMS ou par message dans l’application.
  • Recueillez les pièces d’identité et effectuez instantanément des vérifications biométriques et de présence réelle.
  • Lancez rapidement des projets pilotes, des examens manuels ou des essais sur de nouveaux marchés.
Intégrez la vérification directement dans votre produit Web ou mobile.
  • Maintenez le parcours de l’utilisateur dans votre application ou sur votre site Web.
  • Utilisez des parcours prêts à l’emploi pour la saisie des pièces d’identité, les vérifications biométriques et la détection de présence réelle.
  • Offrez aux clients qui privilégient les appareils mobiles une expérience d’intégration plus fluide.
Créez un parcours de vérification entièrement personnalisé en fonction de votre produit et de votre logique de conformité.
  • Gérez le parcours d’intégration depuis votre propre système dorsal.
  • Coordonnez les vérifications d’identité, la vérification AML et les étapes fondées sur le risque.
  • Adaptez les flux de travail à l’évolution des marchés, de la réglementation et des règles de gestion des risques.
Développez des services bancaires numériques plus rapides et plus sécuritaires avec Ondato
Offrez à vos clients le parcours d’intégration rapide qu’ils attendent, tout en réduisant la fraude, en respectant les exigences de conformité et en vous développant sur plusieurs marchés en toute confiance.
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Foire aux questions

Grâce à des plateformes de coordination modulaires et préconfigurées accessibles par API, les néobanques peuvent accélérer l’intégration des clients au moyen d’outils prêts à l’emploi de vérification d’identité, de contrôle AML et d’automatisation des flux de travail qui réduisent la configuration manuelle et accélèrent les approbations de conformité.
Grâce au contrôle automatisé des pièces d’identité, à la vérification biométrique et à des parcours fondés sur le risque, les néobanques peuvent vérifier rapidement les clients légitimes et n’appliquer des vérifications supplémentaires que si la situation l’exige.
Oui. Les plateformes modernes de technologie réglementaire proposent des tableaux de bord unifiés qui permettent aux néobanques de suivre les utilisateurs depuis leur intégration KYC initiale jusqu’à la vérification AML continue et à la surveillance des transactions.
Les néobanques peuvent réduire le taux d’abandon grâce à une vérification rapide, à un nombre réduit d’étapes manuelles, à des parcours adaptés aux appareils mobiles et à des vérifications automatisées qui assurent un parcours client fluide.
En combinant le contrôle des pièces d’identité, les vérifications biométriques, la détection de présence réelle, les signaux provenant des appareils et l’évaluation du risque afin de détecter rapidement les utilisateurs suspects.
La vérification d’identité permet de confirmer qu’une personne est bien celle qu’elle prétend être, tandis que la vérification AML permet de déterminer si la personne vérifiée figure sur des listes de sanctions, des listes de PEP ou d’autres bases de données sur les risques. Leur intégration permet d’éviter des angles morts sur les plans juridique et sécuritaire.