Services de vérification des sanctions
La vérification des sanctions et le suivi des relations d’affaires revêtent aujourd’hui plus d’importance que jamais. Ne comptez pas sur les moteurs de recherche pour votre processus de vérification des sanctions. Optez plutôt pour notre solution logicielle complète et performante de vérification des sanctions. Notre outil regroupe en un seul endroit les sanctions émises par tous les organismes concernés, ce qui facilite le processus de vérification et simplifie la conformité réglementaire.
Des entreprises du monde entier nous font confiance
Comment fonctionne la vérification des sanctions?
1. Vérifier les listes mondiales de sanctions
Ondato vérifie instantanément si vos clients ou partenaires figurent sur les listes de surveillance mondiales les plus fiables, notamment celles relatives aux sanctions de l’ONU, de l’UE et de l’OFAC. Toutes les données sont mises à jour toutes les trois heures pour en garantir l’exactitude et assurer la conformité.
2. Identifier et vérifier les correspondances
Notre système de correspondance intelligent analyse les résultats afin de réduire les faux positifs. Vous bénéficiez d’analyses claires et précises sur les risques potentiels, ce qui permet à votre équipe de prendre des décisions rapides et éclairées en matière de conformité.
3. Enregistrer et agir en toute confiance
Tous les résultats des vérifications sont conservés en toute sécurité et facilement accessibles aux fins d’audit ou de production de rapports réglementaires. Agissez immédiatement dès que des risques potentiels liés aux sanctions sont détectés et assurez-vous de respecter pleinement la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Des milliers de listes mondiales de sanctions
Protégez la réputation et les activités de votre entreprise en vous assurant de respecter les exigences en matière de vérification des sanctions. La solution rigoureuse de vérification des sanctions d’Ondato vous donne un accès instantané aux listes de surveillance les plus fiables au monde, notamment celles des Nations Unies, de l’Union européenne et de l’OFAC, afin de vous permettre d’identifier les personnes, les entreprises et les organisations à risque élevé avant qu’elles ne puissent nuire. En transformant les exigences complexes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent en un processus fluide, Ondato vous permet de respecter les normes réglementaires tout en prévenant de manière proactive la criminalité financière et en veillant à ce que chaque partenariat que vous établissez soit sûr, conforme et digne de confiance.
Données sur les sanctions mises à jour toutes les 3 heures
Les listes de sanctions évoluent constamment, et manquer ne serait-ce qu’une mise à jour peut exposer votre entreprise à d’importants risques de non-conformité. La solution d’Ondato vous permet de rester à jour en actualisant les données relatives aux sanctions toutes les trois heures, 24 heures sur 24. Notre système de surveillance intelligent repère automatiquement les nouvelles entrées, vous avise de tout changement pertinent et vous aide à rester conforme avec un minimum d’efforts. Que vous procédiez à une vérification ponctuelle ou à une surveillance continue, vous pouvez compter sur Ondato pour vous fournir des renseignements précis en temps réel qui vous permettent de rester en conformité avec la réglementation à l’échelle mondiale et de vous protéger pleinement contre les amendes, les pénalités et les atteintes à votre réputation.
Vérification des sanctions simple, automatisée et évolutive
L’interface conviviale d’Ondato et ses outils alimentés par l’IA rendent la vérification des sanctions simple et efficace, même à grande échelle. Accédez à de vastes volumes de données provenant de multiples sources et analysez-les en quelques secondes, puis configurez le système en fonction de vos besoins en matière de conformité. Mettez en place une surveillance automatique, simplifiez les vérifications manuelles et réduisez les faux positifs tout en conservant un contrôle total sur les paramètres de vérification. Conçue pour gagner du temps et réduire les coûts, la technologie d’Ondato aide les équipes chargées de la conformité à rester efficaces et réactives, tout en leur donnant l’assurance qu’aucune entité à risque ne passe entre les mailles du filet.
Gérez l’ensemble de votre processus de conformité
Vérification du contenu défavorable dans les médias
Détectez instantanément les articles d’actualité faisant état de risques liés à vos clients et partenaires. Notre système analyse 6,5 millions d’articles par jour afin de fournir des renseignements précis et de grande qualité.
Vérification des PEP
Établissez des relations de confiance grâce à notre solution performante de vérification et de surveillance des personnes politiquement exposées. Recevez des mises à jour quotidiennes et des renseignements précis sur les cotes de risque de plus de 16 millions de profils de PEP.
Vérification des rapports d’entreprise
Recueillez et vérifiez des renseignements sur des clients d’affaires dans 198 pays. Identifiez également les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) dans 50 pays.
Surveillance des renseignements sur les entreprises
Ne manquez aucun détail. Notre solution de surveillance des renseignements sur les entreprises vous permet de toujours disposer des renseignements les plus récents sur vos clients.
Adapté à votre secteur d’activité
Institutions financières
Les banques, les néobanques et les entreprises de technologie financière font face à une pression réglementaire croissante pour se conformer aux sanctions internationales. Ondato permet aux institutions financières d’automatiser la vérification des sanctions pour tous les types de clients : particuliers, entreprises et bénéficiaires effectifs ultimes (UBO). Grâce à un accès direct aux listes de surveillance mondiales telles que celles de l’OFAC, de l’UE et de l’ONU, ainsi qu’à des mises à jour continues toutes les trois heures, votre équipe chargée de la conformité peut identifier instantanément les entités visées par des restrictions, prévenir les transactions illégales et assurer la conformité aux exigences AML et eIDAS.
Assurance
Pour les assureurs, le respect des règlements en matière de sanctions est essentiel pour gérer les risques et prévenir les réclamations ou les versements illégaux. Ondato simplifie le processus grâce à la vérification automatisée des titulaires de police, des intermédiaires et des entreprises bénéficiaires par rapport aux listes mondiales de sanctions et de PEP. Grâce à une surveillance continue et à des alertes intelligentes, les assureurs peuvent détecter rapidement les risques, assurer la conformité dans tous les territoires de compétence et éviter les amendes et les atteintes à leur réputation.
Économie collaborative
Que vous gériez des locations immobilières, des services de covoiturage ou des plateformes de travail autonome, Ondato veille à ce que chaque utilisateur, partenaire ou fournisseur soit vérifié en temps réel par rapport aux listes mondiales de sanctions. Identifiez rapidement les personnes ou les entreprises visées par des restrictions tout en maintenant un parcours d’intégration fluide pour les utilisateurs légitimes. Nos outils évolutifs prennent en charge les places de marché à deux versants, afin que votre plateforme demeure sécuritaire, conforme et digne de confiance aux yeux des utilisateurs du monde entier.
Télécommunications
Les opérateurs de télécommunications travaillent avec de vastes réseaux de partenaires, de revendeurs et de clients d’affaires, ce qui rend le respect des exigences en matière de sanctions indispensable. Ondato permet de vérifier rapidement et automatiquement toutes les relations d’affaires, tout en assurant une surveillance continue des changements apportés aux listes de sanctions. Grâce à des pistes d’audit complètes et à une intégration fluide via une API, les entreprises de télécommunications peuvent réduire les vérifications manuelles, respecter leurs obligations réglementaires et éviter d’établir des relations avec des entités sanctionnées.
Services juridiques
Les cabinets d’avocats, les fournisseurs de services juridiques virtuels et les plateformes notariales doivent s’assurer de ne pas représenter des personnes ou des entités visées par des sanctions ni faciliter la prestation de services à leur intention. Les outils de vérification des sanctions d’Ondato permettent d’effectuer des vérifications précises et à jour concernant les clients, les contreparties et les signataires. Grâce à une surveillance continue et à des pistes d’audit détaillées, les professionnels du droit peuvent assurer leur conformité tout en préservant l’intégrité de leur cabinet et leurs relations avec leurs clients.
Cryptomonnaies
Pour les plateformes d’échange de cryptomonnaies, les fournisseurs de portefeuilles et les plateformes DeFi, le respect des exigences en matière de sanctions est plus complexe que jamais. La solution d’Ondato automatise la vérification des comptes de particuliers et d’entreprises par rapport à toutes les listes mondiales de sanctions, afin d’assurer le respect des exigences du GAFI, de l’AMLD5 et de la réglementation locale. Grâce à la surveillance en temps réel, à l’attribution de cotes de risque par l’IA et à une intégration fluide, vous pouvez détecter instantanément les entités à risque élevé, prévenir les activités illicites et renforcer la confiance dans l’infrastructure de conformité de votre plateforme.
Pourquoi les clients font confiance à Ondato
« Ondato répond parfaitement à nos priorités. En travaillant en étroite collaboration et en adoptant une démarche conjointe pour résoudre les difficultés, nous avons bâti un partenariat mutuellement avantageux qui a optimisé notre processus d’intégration, nous permettant ainsi de devenir un fournisseur de télécommunications résolument numérique dans la région MENA. Grâce à l’appui d’Ondato, nous proposons désormais des parcours entièrement accessibles en ligne et avons instauré un processus d’inscription figurant parmi les plus performants au monde. »
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« Les outils d’Ondato ont renforcé la fiabilité technique de nos processus d’intégration et nous ont permis de mettre en place un système robuste, capable de s’adapter aux réglementations mondiales avec précision et souplesse. De plus, la volonté d’Ondato de collaborer étroitement avec nos équipes internes pour créer de nouvelles fonctionnalités ou apporter les ajustements nécessaires est essentielle pour nous permettre de suivre l’évolution de la réglementation en matière d’assurance d’âge. »
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« La protection de la vie privée et l’expérience de nos clients sont très importantes pour nous. C’est pourquoi nous avons choisi Ondato et continuons de travailler avec l’entreprise. Nous cherchions une solution efficace de vérification d’identité, et c’est exactement ce qu’Ondato nous a fourni. Notre processus d’intégration des clients est désormais rapide, précis et facile à comprendre. »
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« Notre collaboration avec Ondato a véritablement changé la donne en matière de conformité AML. Ondato a permis de réduire les coûts et d’améliorer la qualité et la rapidité du processus d’intégration des joueurs. La collaboration avec l’équipe d’Ondato la distingue de ses concurrents; sa grande réactivité et son approche axée sur la recherche de solutions face à des défis complexes constituent un véritable atout. »
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« En tant que plateforme lituanienne de financement participatif de premier plan, nous faisons appel à Ondato pour ses services de vérification d’identité et son processus d’intégration des clients. Grâce à la simplicité et à la rapidité de sa mise en place, Ondato nous a permis de faciliter le processus d’intégration de nos clients et de réduire nos coûts d’exploitation. Nous sommes ravis de compter Ondato parmi nos partenaires d’affaires. »
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« En tant que banque entièrement numérique au service des PME, nous collaborons avec Ondato depuis nos débuts. Nous sommes ravis d’avoir un partenaire fiable et professionnel pour vérifier l’identité de nos clients et faciliter leur parcours d’intégration bancaire. Grâce à Ondato, nous offrons aux citoyens des États membres de l’UE un processus de demande rapide et fluide et sommes en mesure de leur fournir efficacement nos services. »
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« Nous avons commencé à collaborer avec Ondato il y a trois ans. Nous avions besoin d’une solution tout-en-un facile à intégrer pour évaluer les renseignements financiers de nos clients. Le budget et les délais étaient très serrés, et l’équipe a su relever le défi. »
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« La vérification sécurisée de l’identité et l’intégration des clients figurent parmi les fondements des services numériques et, plus largement, de la société. Dans le cadre du programme Lighthouse, Ondato a démontré son expertise en développant une solution concrète pour répondre à cet enjeu. »
« La solution KYC d’Ondato nous a permis de simplifier l’intégration de nos clients et de réduire nos coûts d’exploitation. Grâce aux conseils et à l’excellent soutien de l’équipe d’Ondato, nous avons bénéficié de l’intégration la plus simple et la plus rapide qu’il nous ait été donné de voir. »
« En tant que banque spécialisée dans les prêts en ligne et exerçant ses activités exclusivement sur Internet, Ondato nous permet de servir des clients qui ne disposent pas d’une signature électronique qualifiée. Nous avons ainsi pu élargir considérablement notre clientèle, accroître nos ventes et concrétiser notre vision d’une banque entièrement numérique et sans papier. »
« Les renseignements personnels sont au cœur de nos activités. Nous avions donc trois exigences principales envers Ondato : une sécurité de niveau bancaire, la conformité au RGPD et aux autres lois internationales sur la protection des renseignements personnels, ainsi qu’une couverture mondiale des bases de données. Nous avons ainsi obtenu une solution pratique et entièrement adaptée à nos besoins. »
« En tenant compte des commentaires reçus et en travaillant sans relâche, l’équipe d’Ondato a réalisé d’importants progrès en très peu de temps. Elle a su transformer un produit grand public relativement simple en une solution d’affaires complexe suscitant un vif intérêt auprès des institutions financières et des entreprises de paiement internationales. »
« Depuis plusieurs années, la solution automatisée de vérification d’identité d’Ondato nous permet d’assurer la sécurité de nos services de façon fiable et efficace. Nous apprécions particulièrement la réactivité de l’équipe, ainsi que sa volonté d’apporter les modifications ou les mises à niveau nécessaires. Elle intervient également rapidement pour résoudre tout problème qui pourrait survenir. »
Options d’intégration
SDK Web et mobile
Intégrez directement la vérification des sanctions à votre plateforme pour offrir une expérience fluide et personnalisée à l’image de votre marque. Vérifiez instantanément vos clients ou partenaires sans quitter votre application.
API
Intégrez les fonctions de vérification et de surveillance d’Ondato à vos systèmes pour automatiser les vérifications, signaler les risques en temps réel et rester pleinement conforme, même à grande échelle.
URL statique
Commencez la vérification en quelques secondes grâce à un lien sécurisé sans code. Partagez-le pour vérifier instantanément vos clients ou partenaires, sans aucune intégration.
Facilitez dès aujourd’hui le respect de vos obligations en matière de sanctions.
Foire aux questions
Les listes de sanctions constituent des registres officiels qui répertorient les sanctions financières imposées à des pays, des organismes, des groupes et des particuliers. Les listes de sanctions fournissent des renseignements sur des sanctions précises et aident les équipes chargées de la conformité à exercer une diligence raisonnable en répertoriant les personnes ou les groupes visés par des interdictions ou des restrictions. Les listes de sanctions sont tenues à jour par les gouvernements ou les organismes internationaux.
La vérification des sanctions est un processus de lutte contre le blanchiment d’argent. Il s’agit d’un outil visant à combattre la criminalité financière, à la détecter et à la prévenir. Les meilleurs logiciels de vérification des sanctions aident les entreprises à empêcher les transactions avec certaines personnes, certains groupes ou certains organismes, afin de prévenir d’éventuelles infractions. Le non-respect des obligations en matière de vérification des sanctions peut entraîner des sanctions sévères, notamment des amendes considérables et des poursuites pénales.
La vérification des sanctions constitue, dans la plupart des secteurs d’activité, à la fois une exigence légale de diligence raisonnable et un moyen pour les entreprises de se protéger.
Les institutions financières sont les plus souvent associées à cette obligation. Elles doivent respecter les règles et la réglementation AML, notamment en matière de vérification des sanctions, afin de prévenir le blanchiment d’argent et la criminalité financière. Les institutions financières sont tenues de vérifier les transactions et les clients afin d’assurer leur conformité.
Grâce à l’approche globale d’Ondato en matière de listes de sanctions, vous pouvez choisir à quel moment effectuer les vérifications des sanctions :
- Dans le cadre du parcours d’intégration;
- Manuellement, à l’aide de notre plateforme OS;
- Via notre API;
- Lors de la création d’une fiche client, avec l’option d’activer la surveillance périodique.
Le système de vérification des sanctions d’Ondato est d’une grande précision grâce à des sources de données mondiales mises à jour en continu, notamment les listes des Nations Unies, de l’Union européenne, de l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) et d’autres listes officielles. Le système est mis à jour toutes les trois heures afin de garantir l’exactitude des résultats en temps réel. Il utilise également une IA de pointe pour établir des correspondances entre les noms, détecter les variantes et réduire au minimum les faux positifs. Vous obtenez ainsi des résultats fiables et à jour qui vous permettent de prendre en toute confiance des décisions en matière de conformité.
Oui. La solution de vérification des sanctions d’Ondato peut être intégrée de façon fluide à vos flux de travail existants via une API flexible ou des SDK Web et mobile. Pour les équipes qui souhaitent se lancer rapidement, nous proposons également une option d’URL statique sans code. Quelle que soit votre configuration, l’intégration est conçue pour être simple, sécuritaire et évolutive, afin que le respect des exigences de conformité s’intègre facilement à vos activités.