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Intégration plus rapide des commerçants pour les fournisseurs de services de paiement

Accélérer l’intégration des commerçants ne devrait pas signifier prendre davantage de risques. Grâce aux bons outils de vérification et de surveillance, vous pouvez accélérer l’intégration des commerçants sans accroître les risques, sur tous les marchés où vous exercez vos activités.

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Certifié ISO 27001
Conforme au RGPD
Conforme aux normes eIDAS et ETSI
Précision de la vérification de 99,8 %

Des PSP du monde entier font confiance à Ondato

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Ce qu’offre Ondato

Intégration des entreprises (KYB)

  • Recueillez les renseignements sur l’entreprise, les pièces justificatives et les représentants dans un même parcours guidé.
  • Personnalisez les formulaires KYB en fonction de vos règles et politiques de gestion des risques.
  • Préremplissez les données provenant des registres afin de réduire les obstacles et d’en améliorer l’exactitude.

Recueillez et vérifiez les renseignements sur les entreprises à distance et avancez plus rapidement, sans dépendre de courriels dispersés, de feuilles de calcul ou de vérifications manuelles de documents.

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Bénéficiaires effectifs ultimes (UBO)

  • Identifiez les UBO dans les structures de propriété complexes.
  • Vérifiez les représentants au moyen de pièces d’identité, de la détection de présence réelle et de vérifications biométriques.
  • Réduisez les risques liés aux sociétés-écrans et à la propriété dissimulée.

Identifiez les véritables propriétaires et les personnes qui contrôlent l’entreprise avant d’activer les paiements.

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Vérification AML et surveillance continue

  • Vérifiez les entreprises, les représentants et les UBO afin de détecter les risques AML.
  • Configurez les règles en fonction de votre politique d’acceptation des commerçants.
  • Surveillez l’évolution de la propriété, du statut de l’entreprise et des risques.

Appliquez une surveillance continue des risques liés aux marchands afin de détecter l’exposition aux sanctions, les liens avec des PPE, les nouvelles défavorables et l’évolution des risques au fil du temps.

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Données de registres mondiaux

  • Accédez aux données sur les entreprises, les actionnaires et les représentants partout dans le monde.
  • Validez les renseignements sur les commerçants à partir des données des registres.
  • Facilitez l’intégration internationale grâce à des éléments de preuve KYB uniformes.

Prenez des décisions plus rapidement grâce à des données d’entreprise vérifiées provenant de sources officielles et de registres d’entreprises.

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Des commerçants intégrés en quelques heures, et non en quelques jours

Un processus d’intégration trop lent vous fait perdre des revenus et incite les commerçants fiables à se tourner vers d’autres fournisseurs. En regroupant la vérification AML, des entreprises, de la propriété et des données des registres dans un même parcours, votre équipe peut approuver plus rapidement les commerçants fiables et leur permettre de commencer à traiter des paiements plus tôt.
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Une équipe de conformité qui se concentre sur l’essentiel

Votre équipe de conformité ne devrait pas consacrer ses heures les plus productives à rechercher des pièces justificatives, à répéter les vérifications dans les registres ou à examiner des dossiers à faible risque. En réduisant le travail manuel courant, vous permettez à votre équipe de se concentrer sur les risques réels, les décisions complexes et les examens de commerçants à plus forte valeur ajoutée.
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La fraude déjouée dès le départ

Qu’il s’agisse de sociétés-écrans, de pièces justificatives falsifiées ou d’identités synthétiques, les commerçants frauduleux semblent souvent légitimes à première vue. Combinez des vérifications de la propriété, des pièces justificatives et de l’identité afin de détecter plus tôt les risques dissimulés et d’empêcher les acteurs malveillants d’accéder à votre plateforme.
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Une conformité uniforme sur tous les marchés

La diversité des pays, des règles, des registres et des types d’entités ne devrait pas vous obliger à repenser votre processus de conformité chaque fois que vous développez vos activités. Les parcours KYB configurables vous aident à accéder plus rapidement à de nouveaux marchés, tout en assurant des vérifications des commerçants uniformes, traçables et prêtes pour un audit.
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Une conformité adaptée à la croissance du nombre de commerçants

L’augmentation du nombre de commerçants ne devrait pas entraîner une hausse équivalente de votre charge de travail. L’automatisation des vérifications KYB et les vérifications continues vous aident à gérer davantage de commerçants, à réduire les goulots d’étranglement opérationnels et à faire évoluer vos activités de conformité sans ajouter de complexité inutile.
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Pourquoi les fournisseurs de services de paiement choisissent Ondato

30 secondes
en moyenne pour intégrer les clients et les aider à ouvrir un compte plus rapidement
99,8 %
de précision de la vérification pour réduire les échecs et les examens manuels
97 %
de taux de réussite moyen pour convertir davantage d’utilisateurs légitimes
192
pays couverts pour faciliter l’expansion sur plusieurs marchés
Plus de 10,000
types de pièces d’identité pris en charge pour une intégration mondiale plus fluide
Plus de 15,000
sources de données AML pour la vérification des sanctions, des PEP et du contenu défavorable dans les médias
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« Ondato nous a aidés à concilier les exigences de conformité et le parcours d’intégration des clients grâce à des processus de vérification normalisés et à des fonctions de vérification automatisée, tout en assurant une intégration conforme et un parcours client relativement fluide. »
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« En combinant des méthodes de vérification avancées, comme la technologie NFC et la vérification KYC par vidéo, à des vérifications AML automatisées, Fintrust dispose désormais d’un système répondant aux exigences actuelles de conformité et prêt à évoluer au gré des possibilités de demain. »
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« Ondato et SME Bank entretiennent un partenariat mutuellement avantageux qui offre des possibilités de croissance aux deux entreprises et les aide à atteindre leurs objectifs respectifs. Ondato prend en charge la gestion technique des utilisateurs, ce qui permet à SME Bank de concentrer ses efforts sur ses objectifs prioritaires. »
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« La solution d’Ondato accélère et simplifie l’ouverture d’un compte. La vérification d’identité repose sur la lecture de données biométriques et sur des vérifications en plusieurs étapes, notamment le recoupement des données et des pièces d’identité des clients dans des registres et des bases de données. »
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Une sécurité qui protège chaque relation de paiement

Pour les fournisseurs de services de paiement, la confiance s’instaure avant même le traitement de la première transaction. Ondato vous aide à protéger les données des commerçants, à réduire les risques liés à l’intégration et à la conformité, et à vérifier les entreprises grâce à des flux de travail KYB et AML axés sur la sécurité et conformes aux normes internationales reconnues.
Découvrez comment Ondato protège vos données

Choisissez le type d’intégration adapté à votre équipe

Commencez à vérifier l’âge des utilisateurs à l’aide d’un lien sécurisé, sans programmation requise.
  • Partagez les liens de vérification par courriel, par SMS ou par message dans l’application.
  • Recueillez les pièces d’identité et effectuez instantanément des vérifications biométriques et de présence réelle.
  • Lancez rapidement des projets pilotes, des examens manuels ou des essais sur de nouveaux marchés.
Intégrez la vérification directement dans votre produit Web ou mobile.
  • Maintenez le parcours de l’utilisateur dans votre application ou sur votre site Web.
  • Utilisez des parcours prêts à l’emploi pour la saisie des pièces d’identité, les vérifications biométriques et la détection de présence réelle.
  • Offrez aux clients qui privilégient les appareils mobiles une expérience d’intégration plus fluide.
Créez un parcours de vérification entièrement personnalisé en fonction de votre produit et de votre logique de conformité.
  • Gérez le parcours d’intégration depuis votre propre système dorsal.
  • Coordonnez les vérifications d’identité, la vérification AML et les étapes fondées sur le risque.
  • Adaptez les flux de travail à l’évolution des marchés, de la réglementation et des règles de gestion des risques.
Intégrez davantage de commerçants fiables avec Ondato
Offrez aux commerçants un parcours accéléré, de la demande d’inscription à la première transaction, tandis que votre équipe vérifie dans un même processus conforme l’entreprise, ses propriétaires, ses représentants et les risques connexes.
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Foire aux questions

L’intégration des commerçants désigne le processus utilisé par les fournisseurs de services de paiement pour vérifier une entreprise avant de l’autoriser à traiter des paiements. Grâce à Ondato, les PSP peuvent automatiser les vérifications relatives à la connaissance de l’entreprise (KYB), la vérification des entreprises, l’identification des bénéficiaires effectifs ultimes (UBO), la vérification des représentants et la vérification visant à lutter contre le blanchiment d’argent (AML) dans un même parcours guidé.
Ondato aide les fournisseurs de services de paiement à réduire le travail manuel en automatisant la collecte des données sur les entreprises, les vérifications dans les registres, la vérification des structures de propriété, l’examen des pièces justificatives et la vérification AML. Cela permet aux équipes de conformité d’approuver plus rapidement les commerçants fiables et de les aider à commencer plus tôt à traiter des paiements.
Les vérifications KYB aident les fournisseurs de services de paiement à savoir avec quelles entreprises ils font affaire avant d’autoriser le traitement des paiements. Elles favorisent la conformité en permettant de vérifier les renseignements sur les entreprises, d’identifier les bénéficiaires effectifs ultimes, de vérifier les représentants et de détecter les risques liés notamment aux sociétés-écrans, à la propriété dissimulée et aux entités visées par des sanctions.
Oui. Ondato facilite l’intégration des commerçants à l’échelle mondiale grâce à des parcours KYB configurables, à l’accès aux données des registres d’entreprises, à la vérification AML et à des étapes de vérification fondées sur le risque. Cela aide les PSP à assurer des vérifications des commerçants uniformes, traçables et prêtes pour un audit dans différents pays, pour différents types d’entités et selon différentes exigences réglementaires.
Ondato aide les PSP à repérer les commerçants à risque ou frauduleux avant qu’ils n’accèdent à la plateforme en combinant la vérification de l’entreprise, les données des registres, la vérification des UBO, la vérification des pièces justificatives, la détection de présence réelle et la vérification AML. La vérification à plusieurs niveaux permet de détecter plus tôt dans le processus d’intégration les pièces justificatives falsifiées, les identités synthétiques, les sociétés-écrans et les structures servant à dissimuler la propriété.