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Incorporación de comerciantes agilizada para proveedores de servicios de pago

Agilizar la incorporación de comerciantes no debería implicar asumir más riesgo. Si dispone de las herramientas de verificación y supervisión adecuadas, podrá hacer ambas cosas con facilidad en todos los mercados en los que opere.

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Con certificación ISO 27001v
Conforme al RGPD
Conforme a eIDAS/ETSI
Precisión de verificación del 99,8 %

Avalado por empresas de PSP de todo el mundo

Qué ofrece Ondato

Incorporación de empresas (KYB)

  • Recopile la información de la empresa, los documentos y los representantes en un único flujo guiado.
  • Personalice los formularios de KYB para que se ajusten a sus normas y políticas de riesgo.
  • Complete los datos del registro previamente para reducir las complicaciones y mejorar la precisión.

Recopile y verifique la información de la empresa de forma remota y agilice el proceso sin depender de correos electrónicos dispersos, hojas de cálculo ni comprobaciones manuales de documentos.

Titularidad del beneficiario final (UBO)

  • Identifique a los UBO en estructuras de propiedad complejas.
  • Verifique la identidad de los representantes mediante comprobaciones biométricas, de documentos de identidad y de vivacidad.
  • Reduzca el riesgo relacionado con las empresas ficticias y con la titularidad oculta.

Identifique quién posee y controla realmente la empresa antes de habilitar los pagos.

Verificación de AML y supervisión continua

  • Evalúe el riesgo de AML de empresas, representantes y UBO.
  • Configure las normas conforme a su política de aceptación de comerciantes.
  • Realice un seguimiento de la titularidad, la situación de la empresa y los cambios en los riesgos.

Aplique un control continuo del riesgo de los comerciantes para detectar la exposición a sanciones, vínculos con PEP, noticias adversas y cambios en el nivel de riesgo a lo largo del tiempo.

Datos del registro global

  • Acceda a datos de empresas, accionistas y representantes de todo el mundo.
  • Valide la información de los comerciantes con las fuentes del registro.
  • Facilite la incorporación internacional con pruebas estandarizadas de KYB.

Tome decisiones más rápidas utilizando datos empresariales verificados procedentes de fuentes oficiales y registros mercantiles.

Descubra la verificación de empresas

Incorporación de comerciantes en cuestión de horas, no de días

Una incorporación lenta hace que pierda ingresos y que los buenos comerciantes busquen otras opciones. Al integrar la verificación, las comprobaciones de titularidad, los datos de registros y la verificación de AML en un único proceso, su equipo puede aprobar comerciantes de confianza con mayor rapidez y ayudarlos a procesar pagos antes.

Un equipo de cumplimiento centrado en lo que de verdad importa

Su equipo de cumplimiento no debería dedicar su tiempo más valioso a solicitar documentos, repetir comprobaciones en registros o revisar casos de bajo riesgo. Al reducir el trabajo manual rutinario, permite que su equipo se enfoque en los riesgos reales, las decisiones complejas y las revisiones de los comerciantes que aportan mayor valor.

Detenga el fraude antes de que ocurra

Desde empresas ficticias hasta documentos falsificados e identidades sintéticas: los comerciantes fraudulentos suelen parecer legítimos a primera vista. Aplique controles de titularidad, documentación e identidad en múltiples capas para detectar riesgos ocultos antes y mantener a los sujetos malintencionados fuera de su plataforma.

Cumplimiento uniforme en todos los mercados

Los diferentes países, normativas, registros y tipos de entidades no deberían obligarlo a reconstruir su proceso de cumplimiento cada vez que se expande. Los flujos de KYB configurables le permiten acceder a nuevos mercados más rápido al tiempo que mantiene las comprobaciones de comerciantes uniformes, trazables y auditables.

Cumplimiento que se adapta al crecimiento de los comerciantes

A medida que aumenta el volumen de comerciantes, su carga de trabajo no debería crecer al mismo ritmo. Los controles de KYB automatizados y las comprobaciones continuas lo ayudan a gestionar más comerciantes, reducir los cuellos de botella operativos y expandir la capacidad de cumplimiento sin sumar complejidad innecesaria.

Por qué los proveedores de servicios de pago eligen Ondato

30 segundos
de tiempo promedio de incorporación para que los clientes abran cuentas más rápido
99,8 %
de precisión de verificación para reducir las comprobaciones fallidas y las revisiones manuales
97 %
de tasa de aprobación promedio para incorporar a más usuarios legítimos
192
países cubiertos para una expansión a múltiples mercados
Más de 10 000
tipos de documentos compatibles para una incorporación global más fluida
Más de 15 000
fuentes de datos sobre AML para la verificación de sanciones, PEP y medios adversos
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“Ondato nos ayudó a equilibrar los requisitos de cumplimiento con la experiencia de incorporación de clientes mediante flujos de verificación estandarizados y capacidades de evaluación automatizadas, lo que nos permitió mantener procesos de incorporación conformes con la normativa sin dejar de ofrecer una experiencia del cliente fluida”.
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“Al combinar métodos de verificación avanzados, como NFC y KYC mediante video, con comprobaciones de AML automatizadas, Fintrust ahora tiene un sistema que cumple con las exigencias de cumplimiento actuales y está preparada para expandirse con las oportunidades del futuro”.
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“La alianza entre Ondato y SME Bank beneficia a ambas organizaciones, les brinda oportunidades de crecimiento y las ayuda a alcanzar sus objetivos individuales. Ondato se encarga de la gestión técnica de los usuarios, lo que permite a SME Bank enfocarse en sus objetivos prioritarios”.
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“La solución de Ondato agiliza y simplifica la apertura de la cuenta. La verificación de identidad se realiza mediante la lectura de datos biométricos y comprobaciones en múltiples etapas, que incluyen la corroboración de los datos y documentos del cliente con registros y bases de datos”.
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Seguridad que protege cada interacción de pago

Para los proveedores de servicios de pago, la confianza inicia antes de que se procese la primera transacción. Ondato lo ayuda a proteger los datos de los comerciantes, reducir los riesgos asociados a la incorporación y al cumplimiento, y verificar empresas mediante flujos de KYB y AML enfocados en la seguridad y alineados con normas internacionales reconocidas.
Descubra cómo Ondato protege sus datos

Elija el tipo de integración que mejor se adapte a su equipo

Inicie la verificación de usuarios mediante un enlace seguro, sin realizar tareas de desarrollo.
  • Comparta enlaces de verificación por correo electrónico, SMS o mensaje dentro de la aplicación.
  • Capture documentos y realice comprobaciones biométricas y de vivacidad al instante.
  • Inicie la verificación rápidamente para programas piloto, revisiones manuales o pruebas en nuevos mercados.
Integre la verificación directamente en su producto web o móvil.
  • Mantenga el recorrido del usuario dentro de su propia aplicación o sitio web.
  • Use flujos predefinidos para la captura de documentos, los datos biométricos y la detección de vivacidad.
  • Ofrezca a los clientes que priorizan los dispositivos móviles una experiencia de incorporación más fluida.
Cree un flujo de verificación totalmente adaptado a su producto y a su lógica de cumplimiento.
  • Controle el proceso de incorporación desde su propio backend.
  • Coordine las comprobaciones de identidad, la verificación de AML y las medidas basadas en el riesgo.
  • Adapte los flujos de trabajo a medida que evolucionan los mercados, las normativas y las reglas de riesgo.
Incorpore más comerciantes de confianza con Ondato
Ofrezca a los comerciantes un camino más rápido desde la solicitud hasta la primera transacción, mientras su equipo verifica empresas, propietarios, representantes y riesgos en un único flujo de cumplimiento.
Hable con Ondato

Preguntas frecuentes

La incorporación de comerciantes es el proceso que siguen los proveedores de servicios de pago para verificar una empresa antes de permitirle procesar pagos. Con Ondato, los PSP pueden automatizar, en un único proceso guiado, las comprobaciones de tipo “conozca a su cliente empresarial” (KYB), la verificación de empresas, la identificación del beneficiario final (UBO), la verificación de representantes y la verificación de lavado de dinero (AML).
Ondato ayuda a los proveedores de servicios de pago a reducir el trabajo manual mediante la automatización de la recopilación de datos empresariales, la comprobación de registros, la verificación de la titularidad, la revisión documental y la verificación de AML. Esto permite a los equipos de cumplimiento aprobar comerciantes de confianza con mayor rapidez y ayudarlos a procesar pagos antes.
El proceso de KYB ayuda a los proveedores de servicios de pago a saber con quién hacen negocios antes de habilitar el procesamiento de pagos. Facilita el cumplimiento mediante la verificación de la información de la empresa, la identificación de los beneficiarios finales, la comprobación de los representantes y la detección de riesgos como las empresas ficticias, la titularidad oculta o las entidades sancionadas.
Sí. Ondato facilita la incorporación de comerciantes de todo el mundo mediante flujos de KYB configurables, acceso a datos de registros empresariales, verificación de AML y pasos de verificación basados en el riesgo. Esto ayuda a los PSP a garantizar que las comprobaciones de los comerciantes sean uniformes, trazables y auditables en distintos países, tipos de entidades y requisitos normativos.
Ondato ayuda a los PSP a detectar a los comerciantes de riesgo o fraudulentos antes de que accedan a la plataforma. Lo hace combinando la verificación de la empresa, los datos de los registros, la comprobación de los UBO, la verificación documental, la detección de vivacidad y la verificación de AML. La verificación por capas permite detectar documentos falsos, identidades sintéticas, empresas ficticias y estructuras de propiedad oculta en una fase más temprana del proceso de incorporación.