FAQ

Conozca a su cliente. Como parte del AML, las instituciones financieras deben establecer la identidad del cliente y realizar la debida diligencia del cliente (CDD) para asegurarse de conocer el origen de los fondos del cliente y determinar el riesgo asociado de hacer negocios con él.

La lucha contra el lavado de dinero (AML) se refiere a la legislación que existe para prevenir que los delincuentes oculten fondos obtenidos ilegalmente. Para interrumpir y prevenir la corrupción, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas, los gobiernos promulgan regulaciones AML que exigen a los bancos y otras instituciones financieras verificar que el cliente y sus fondos sean legítimos.

Personas políticamente expuestas. Se trata de individuos que, debido a su posición de poder e influencia, presentan un mayor riesgo de soborno y corrupción. Debido a esta categoría de mayor riesgo, los requisitos de debida diligencia del cliente son más estrictos (véase la pregunta sobre debida diligencia reforzada).

Una responsabilidad legal de los bancos y otras instituciones financieras para comprender las actividades de sus clientes y realizar un análisis de su riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo. El CDD es un elemento crítico para gestionar eficazmente los riesgos de la institución y protegerse contra posibles delitos financieros y actividades ilícitas.

La debida diligencia reforzada (EDD) es el nivel más alto del proceso de debida diligencia que forma parte de un enfoque basado en el riesgo dentro del KYC. El proceso de EDD suele activarse por un cliente de alto riesgo o una transacción sospechosa. Para garantizar una investigación exhaustiva del riesgo del cliente, se toman medidas adicionales durante el proceso, como la determinación del beneficiario final.

KYB o KY3P (Conozca a su empresa o Conozca a su tercero) es un procedimiento regulatorio utilizado para confirmar el estado legal de una empresa y su cumplimiento con las normativas contra el lavado de dinero y otras regulaciones.

Ondato acepta más de 10.000 documentos de 192 países.

Un beneficiario final (UBO, por sus siglas en inglés) es una persona física (o personas) que posee o controla una entidad legal y se beneficia de sus ganancias. Una persona física también puede considerarse UBO cuando posee una cuenta bancaria o recibe una transacción.

La verificación de medios adversos, también conocida como monitoreo de medios o verificación de noticias negativas, implica la búsqueda de noticias negativas sobre una persona física o jurídica. Esta verificación es cada vez más importante en el proceso de debida diligencia del cliente (CDD), que es un aspecto esencial de los procedimientos KYC, KYB y AML.

Conozca a su comerciante (KYM) es una medida de seguridad que las organizaciones están obligadas a llevar a cabo al iniciar una relación con un comerciante. El objetivo principal del KYM es realizar un proceso de debida diligencia sobre el nuevo socio o cliente para verificar su identidad, establecer la legitimidad de su servicio o negocio y evaluar los posibles riesgos involucrados.

Por lo general, toma alrededor de 60 segundos. Sin embargo, esto puede variar dependiendo de los países o de la solución seleccionada por el cliente.

Hay una sesión de 1 hora para todo el proceso de identificación, que comienza desde el “Consentimiento para el tratamiento de datos personales” hasta la toma de la foto del documento. Al tomar una selfie, la persona debe seguir ciertas instrucciones, es decir, acercarse, no moverse, alejarse, entre otras. Si no se siguen estas instrucciones y la persona no se mueve, la sesión se termina después de 30 segundos.

Ondato verifica documentos oficialmente aprobados como documentos de identidad válidos y disponibles en bases de datos oficiales de documentos. Los tipos de documentos pueden añadirse según las necesidades y solicitudes del cliente.

Cualquier idioma adicional puede añadirse a petición del cliente. Actualmente, el flujo de verificación de Ondato puede ofrecerse en los siguientes idiomas:

• Inglés
• Búlgaro
• Catalán
• Checo
• Alemán
• Español
• Estonio
• Finés
• Francés
• Lituano
• Letón
• Neerlandés
• Polaco
• Portugués
• Rumano
• Ruso
• Eslovaco
• Albanés
• Sueco
• Ucraniano
• Vietnamita

Cualquier otro idioma puede añadirse según las necesidades y solicitudes del cliente.

Los usuarios pueden iniciar su proceso de verificación de identidad, detenerlo a mitad y retomarlo más tarde. Nuestro sistema enviará dos correos electrónicos de recordatorio para asegurarse de que el usuario no olvide continuar dentro del plazo establecido. Los enlaces de continuación funcionarán durante 7 días.

Los usuarios pueden iniciar el proceso de verificación de identidad y pasar de su dispositivo de escritorio a su dispositivo móvil sin interrumpir el proceso mediante nuestro sistema omnicanal; solo necesitan escanear un código QR y finalizar la verificación en su dispositivo móvil.

Existe una opción para establecer países, nacionalidades o listas de direcciones IP prohibidas.

La lista de bloqueo de Ondato es una base de datos interna de defraudadores conocidos diseñada para aumentar la seguridad. Añade automáticamente a las personas que intentan utilizar datos robados o falsificados. La lista es totalmente personalizable, y puede eliminar o incluir nuevos individuos fácilmente.

Ambas funciones garantizan que los defraudadores sean bloqueados para evitar intentos repetidos. La lista de bloqueo de documentos puede marcar y gestionar automáticamente documentos sospechosos que coincidan con criterios predefinidos, asegurando el cumplimiento normativo.
La lista de bloqueo biométrica utiliza reconocimiento biométrico avanzado para identificar posibles riesgos de cumplimiento basados en listas de vigilancia establecidas. La lista de bloqueo de documentos está integrada para todos los clientes, y la lista de bloqueo biométrica puede añadirse bajo solicitud.

Un servicio de verificación de identidad es utilizado por las empresas para garantizar que los usuarios o clientes proporcionen información que esté asociada con la identidad de una persona real.

La verificación suele realizarse una sola vez y la autenticación establece uno o varios procesos para que el usuario demuestre que sigue siendo esa misma persona.

Si la identificación tiene un estado incompleto, significa que el proceso fue interrumpido o cancelado.

El rostro del usuario es analizado por la IA de Ondato, y si las imágenes no contienen a una persona real, la sesión se rechaza como un intento de suplantación.

La detección de profundidad 3D y la comparación facial no prueban la vivacidad. Por ejemplo, las máscaras y los muñecos son 3D pero no están vivos. FaceTec también utiliza algoritmos propietarios sofisticados para detectar características humanas concurrentes como la textura de la piel, los reflejos en los ojos, el enfoque ocular, la dilatación de las pupilas y muchos más.

Escaneo facial 3D: esta funcionalidad verifica si una persona que desea iniciar el proceso de identificación es real y demuestra su vivacidad. Requiere que el usuario realice una serie de instrucciones para probar que es una persona viva. Las instrucciones son las siguientes: “acérquese”, “encuadre su rostro”, “aléjese”.

El responsable del tratamiento/proveedor de servicios son las empresas clientes que utilizan el servicio de Ondato. Los clientes son responsables de cualquier cambio y establecen las reglas sobre cómo proceder con los datos de sus usuarios.

Ondato actúa como encargado del tratamiento de datos para nuestros clientes. Somos una empresa de TI que proporciona soluciones tecnológicas a empresas que necesitan cumplir con la normativa AML/CFT o simplemente identificar de forma remota a sus clientes actuales o futuros.

Ondato presta servicios a organizaciones en más de 195 países. Como resultado, cada fuente de datos es única, al igual que los métodos de recopilación al crear un registro. Lo que es consistente en todos los proveedores de datos es el cumplimiento de la obligación de informar y solicitar el consentimiento de los usuarios antes de recopilar cualquier dato, así como el cumplimiento de las mejores prácticas de seguridad y privacidad para proteger esta información.

La base de datos de Ondato se actualiza una vez al día.

El almacenamiento de los datos de los usuarios depende del acuerdo de servicio de cada cliente.

El precio depende del número de soluciones específicas requeridas, del número de identificaciones y de otros elementos. Puede ver los precios detallados aquí

Ondato acepta pagos con tarjeta de crédito y criptomonedas, así como facturas y transferencias bancarias.

Sí, para hacerlo, póngase en contacto con el equipo de soporte de Ondato en support@ondato.com

Ondato es una empresa tecnológica que ofrece soluciones de verificación de identidad digital, cumplimiento KYC y AML.

El 3 de octubre de 2018, la empresa inició oficialmente sus operaciones bajo la marca Ondato.

La sede central de Ondato se encuentra en Londres (Reino Unido) y su centro de I+D está en Vilna (Lituania).

Ondato ofrece soluciones para 8 industrias principales: servicios financieros, seguros, economía colaborativa, telecomunicaciones, contenido para adultos, juegos de azar, sector legal y criptomonedas, sin embargo, pueden aplicarse en una variedad de diferentes industrias.

Ondato se toma muy en serio la seguridad de los sistemas y nuestra prioridad es prestar especial atención a la seguridad de los datos. Los servidores de datos y las infraestructuras de información están protegidos con monitoreo 24/7. Ondato cumple con el GDPR y está certificado por el estándar internacional de seguridad (ISO/IEC 27001:2013).

Ondato se somete a auditorías periódicas y está certificado por el estándar internacional de seguridad ISO/IEC 27001:2013, así como por ISO/IEC 30107-3 nivel 1 y nivel 2. Esto define cómo Ondato gestiona continuamente la seguridad de manera holística e integral.

Los servidores de datos y las infraestructuras de información están protegidos con monitoreo 24/7.

Ondato se basa en los requisitos básicos de la normativa AML, pero este flujo puede personalizarse.

Ondato OS es una plataforma de cumplimiento pionera que incorpora todas las herramientas y servicios necesarios de KYC y AML para un onboarding seguro de clientes y la gestión de su ciclo de vida.

Con Ondato OS, las instituciones financieras pueden comprender mejor su apetito de riesgo mediante la gestión basada en el riesgo de clientes nuevos y existentes.
La eficiencia está garantizada gracias a una mayor automatización de los procesos, lo que reduce los costos operativos y minimiza las sanciones de las autoridades regulatorias.

La puntuación de riesgo de Ondato ofrece una evaluación de riesgo consultiva que informa a las instituciones financieras sobre su exposición al riesgo AML en toda su cartera de clientes.
Las herramientas presentan la puntuación de riesgo de cada cliente, lo que permite a las empresas tomar decisiones informadas sobre la gestión y reducción del riesgo de un cliente.