Servicios de verificación remota de empresas
Optimice sus procesos de verificación empresarial con Ondato. Con nuestra plataforma integral usted podrá crear un flujo completo y eficiente. Para ello, contará con herramientas como formularios KYB, estructura de propiedad beneficiaria final, recopilación remota de información empresarial y control de AML.
Avalado por empresas de todo el mundo
Flujo de verificación empresarial
Diseñe y ponga en marcha una experiencia de incorporación personalizada
En primer lugar, lo guiamos en la creación de un formulario de incorporación totalmente personalizado y adaptado a sus necesidades normativas y procesos internos. Tanto si se centra en empresas locales como en clientes internacionales, nuestra plataforma permite crear formularios dinámicos con lógica condicional, opciones de generación de marca y campos que se completan automáticamente con datos verificados del registro. De este modo, se reduce la introducción manual de datos y se garantiza una mayor precisión desde el principio.
Automatice la recopilación y verificación de datos
Una vez que el formulario está disponible, los solicitantes pueden completarlo manualmente o utilizar la función de rellenado automático con datos extraídos de registros empresariales globales y locales. Los representantes de la empresa se verifican de forma remota mediante controles de identidad seguros, mientras que los datos de los propietarios beneficiarios finales (UBO) y las estructuras de propiedad se obtienen mediante integraciones de registros en tiempo real. Toda la información recopilada se valida y se muestra en un formato estructurado y fácil de usar para que su personal encargado del cumplimiento normativo la revise.
Mantenga el cumplimiento normativo
Podrá acceder a todos los datos enviados y verificados a través del sistema operativo de Ondato o directamente mediante la API en su propia infraestructura. Usted mantiene el control total sobre el proceso final de toma de decisiones para asociarse o contratar. Para asegurar el cumplimiento constante, es posible configurar de manera sencilla un seguimiento periódico de monitoreo de las actualizaciones en el estado de la empresa, la propiedad o los perfiles de riesgo. De esta manera, se garantiza que su empresa esté siempre preparada para una auditoría.
Verifique a los representantes y descubra a los beneficiarios finales
Verificar con precisión quién representa a una empresa y quién ejerce el control final sobre ella es esencial para llevar a cabo un proceso de KYB eficaz. Ondato automatiza la verificación de los representantes de las empresas mediante la captura remota de documentos, comprobaciones de autenticidad y autenticación biométrica, lo que garantiza el cumplimiento de las normativas sobre AML en todas las jurisdicciones. Al mismo tiempo, nuestra plataforma descubre a los propietarios beneficiarios finales (UBO) mediante el mapeo de estructuras de propiedad complejas y la identificación de vínculos ocultos entre personas y entidades. Con soporte para normativas multijurisdiccionales y supervisión continua, Ondato garantiza que sus socios comerciales son quienes dicen ser, lo que reduce el riesgo de fraude y mejora la integridad del proceso de incorporación.
Datos del Registro Global de 195 países
Obtenga acceso instantáneo a información empresarial oficial a través de una de las redes de registros más amplias del mercado. Ondato se conecta a registros empresariales locales y globales, lo que le permite recuperar datos precisos sobre empresas, registros de accionistas e información sobre directivos directamente de la fuente. Con una cobertura de datos que abarca 195 países, incluyendo información sobre accionistas en 105 jurisdicciones y registros representativos de 188, podrá tomar decisiones de cumplimiento normativo y de incorporación a partir de datos verificados. Ya sea mediante nuestra plataforma o a través de nuestra API, estos datos respaldados por registros reducen el riesgo, optimizan la precisión y agilizan la incorporación transfronteriza.
Evaluación de AML
Compruebe automáticamente si las empresas y las personas figuran en listas de sanciones, PEP, con más de 16 millones de perfiles de PEP, y medios de comunicación sobre riesgos relacionados con la reputación. Además, puede configurar un seguimiento periódico para estar informado sobre cualquier cambio. El motor de evaluación de Ondato se integra a la perfección en sus procesos y ofrece comprobaciones en tiempo real con bases de datos globales y locales. Puede personalizar las reglas y los umbrales de riesgo para tomar decisiones de forma proactiva. Nuestro sistema genera registros de auditoría detallados y proporciona informes claros y prácticos, lo que simplifica el flujo de trabajo de cumplimiento y garantiza el cumplimiento incluso de los requisitos de AML más estrictos.
Complete previamente los formularios KYB
Complete automáticamente formularios totalmente personalizables que cumplen con todas las normativas sobre KYB. Usted decide cómo y cuándo se formulan determinadas preguntas, cómo afectan las respuestas a las preguntas posteriores y el aspecto del formulario. La tecnología de formularios inteligentes de Ondato se adapta dinámicamente al contexto del cliente empresarial, extrayendo datos de registros oficiales e información previamente verificada para minimizar la intervención del usuario. Puede configurar los formularios para que incluyan lógica compleja, preguntas condicionales y campos prellenados a partir de fuentes verificadas, lo que garantiza el cumplimiento normativo y una experiencia de usuario optimizada. Esto reduce las complicaciones en el proceso de incorporación y mejora la calidad de los datos para una toma de decisiones más rápida.
Soluciones de KYB personalizadas para su sector
Instituciones financieras
Ondato ofrece a bancos, neobancos y empresas fintech una solución para verificar a sus clientes empresariales de forma rápida y conforme a la normativa. Automatice las comprobaciones de KYB: desde la verificación del registro de la empresa y la identidad de los representantes hasta la detección de riesgos relacionados con los propietarios beneficiarios finales y el lavado de dinero. Gracias al acceso sin obstáculos a registros globales y a la integración de API en tiempo real, puede reducir el tiempo de incorporación de días a minutos y cumplir con los requisitos de AML y del eIDAS, con total confianza.
Seguros
Para las aseguradoras, verificar la legitimidad de las empresas aseguradas, los intermediarios y los beneficiarios corporativos es clave para gestionar el riesgo. Ondato ofrece una solución de KYB optimizada que incluye verificaciones del registro comercial, identificación de los propietarios beneficiarios finales y evaluación de AML. Automatice los flujos de trabajo de cumplimiento normativo y obtenga una visión clara de con quién está haciendo negocios para prevenir el fraude, agilizar la incorporación y facilitar los procesos de reclamación.
Economía de intercambio
Ya sea que esté evaluando operadores de flotas, administradores de propiedades o proveedores de servicios en plataformas independientes, Ondato permite una rápida verificación de la identidad empresarial a gran escala. Confirme la existencia legal, verifique los propietarios beneficiarios finales y compruebe si existen sanciones o riesgos para la reputación, todo ello en una única plataforma. Nuestros procesos de incorporación flexibles soportan un mercado bilateral, de modo que contribuyen a proteger su plataforma y, al mismo tiempo, garantizan una experiencia de usuario óptima.
Telecomunicaciones
En las operaciones de telecomunicaciones B2B, es esencial verificar la legitimidad de los revendedores, socios y clientes empresariales. Ondato ayuda a los operadores de telecomunicaciones con soluciones de KYB rápidas y automatizadas, que incluyen la recopilación de datos corporativos, la validación de registros y la verificación de representantes. Tendrá protección contra el fraude de empresas ficticias y acelerará la incorporación de socios si cuenta con registros de auditoría completos y alineados con el cumplimiento normativo.
Contenido para adultos y juegos de azar
Para las plataformas de alto riesgo en el sector del entretenimiento para adultos o los juegos de azar en línea, el proceso de KYB es esencial para investigar las empresas afiliadas, los destinatarios de los pagos y los operadores asociados. Ondato garantiza que solo las entidades comerciales que cumplen con la normativa y han sido verificadas tengan acceso a su plataforma. Nuestras herramientas ofrecen verificaciones exhaustivas de los propietarios beneficiarios finales, control de sanciones y supervisión continua. Esto le permite cumplir los requisitos normativos sin ralentizar el crecimiento de su negocio.
Sector Legal
Los proveedores de servicios jurídicos, los bufetes de abogados virtuales y las plataformas notariales dependen de una verificación empresarial precisa para la incorporación de clientes y la celebración de contratos. Ondato permite realizar comprobaciones de KYB seguras y eficientes para clientes corporativos, lo que garantiza que solo trabaje con empresas verificadas y representantes autorizados. Optimice todo, desde las cartas de compromiso hasta las validaciones de poderes notariales, sin dejar de cumplir con los requisitos legales.
Criptomonedas
Las plataformas de criptomonedas deben ir más allá de la identificación individual para establecer la confianza en las cuentas comerciales y los socios. Las herramientas de KYB de Ondato permiten que los intercambios, los servicios de monederos y los protocolos DeFi cumplan con GAFI, AMLD5, y las reglamentaciones regionales. Verifique al instante las entidades legales, identifique las estructuras de alto riesgo y supervise los cambios en los propietarios beneficiarios finales o en los perfiles de riesgo. Ya sea para incorporar comerciantes u operadores institucionales, lo ayudamos a hacerlo de forma segura y personalizable.
Por qué los clientes confían en Ondato
"Ondato se ha alineado perfectamente con nuestras prioridades. Gracias a la colaboración directa y la resolución conjunta de problemas, hemos creado una alianza mutuamente beneficiosa que ha mejorado la integración y nos ha permitido convertirnos en un proveedor de telecomunicaciones digital-first en la región MENA. Con el apoyo de Ondato, ahora ofrecemos experiencias totalmente online y hemos establecido procesos de registro líderes a nivel mundial."
Ver caso práctico 
"Ondato es un socio comercial de confianza y gran valor para nosotros. Su tecnología líder en verificación de edad e identidad es un elemento clave en los controles de seguridad de OnlyFans. Valoramos mucho la estrecha relación de trabajo con su equipo y sabemos que tienen en cuenta nuestro feedback y lo reflejan en la evolución de su producto."
Ver caso práctico 
"Nos tomamos muy en serio la experiencia y la privacidad de nuestros clientes, por eso elegimos y seguimos trabajando con Ondato. Queríamos una solución eficiente de verificación de identidad y eso es exactamente lo que obtuvimos. El proceso de onboarding de clientes que utilizamos ahora es rápido, preciso y fácil de entender."
Ver caso práctico 
"Trabajar con Ondato ha supuesto un cambio radical para nuestro cumplimiento AML. Ondato redujo los costes y mejoró la calidad y velocidad del onboarding de jugadores. La cooperación con el equipo de Ondato es lo que realmente los diferencia de sus competidores: su alta capacidad de respuesta y mentalidad orientada a soluciones en tareas complejas es una gran fortaleza."
Ver caso práctico 
"Como plataforma líder de crowdfunding en Lituania, trabajamos con Ondato para servicios de identificación y procesos de onboarding de clientes. Ondato nos ha permitido simplificar el proceso de incorporación de clientes y reducir costes operativos gracias a su integración rápida y sencilla. Estamos encantados de ser socios comerciales de Ondato."
Ver caso práctico 
"Como banco totalmente digital para pymes, trabajamos con Ondato desde el principio. Estamos satisfechos de contar con un socio fiable y profesional para los servicios de identificación de clientes y procesos de onboarding bancario. Ondato nos permite ofrecer procesos de solicitud rápidos y fluidos para ciudadanos de la UE y mejores servicios para nuestros clientes."
Ver caso práctico 
"Comenzamos a colaborar con Ondato hace tres años. Necesitábamos una solución integral fácil de integrar para evaluar la información financiera de los clientes. El presupuesto y los plazos eran muy ajustados, y cumplieron perfectamente."
Ver caso práctico 
"La comprobación segura de identidad, la verificación y el onboarding son pilares fundamentales de los servicios digitales y de la sociedad en general. Durante el programa Lighthouse, Ondato demostró excelencia desarrollando una solución real para afrontar este desafío."
"La solución KYC de Ondato nos permitió simplificar el proceso de onboarding de clientes y reducir nuestros costes operativos. Fue la integración más sencilla y rápida que hemos visto, gracias al asesoramiento y al excelente soporte del equipo de Ondato."
"Como banco especializado en préstamos online que opera exclusivamente en internet, Ondato nos ha permitido trabajar con clientes que no disponen de firma electrónica cualificada. Esto nos ha ayudado a ampliar significativamente nuestra base de clientes, aumentar las ventas y cumplir nuestra visión de un banco totalmente digital y sin papel."
"Los datos personales son un área central de nuestro trabajo, por lo que teníamos tres requisitos principales para Ondato: seguridad de nivel bancario, cumplimiento del GDPR y otras normativas internacionales de protección de datos, y cobertura global de bases de datos. Obtuvimos una solución muy práctica y adaptada a nuestras necesidades."
"Aprovechando el buen feedback y trabajando intensamente, el equipo de Ondato ha logrado grandes avances en muy poco tiempo. Han conseguido pasar de un producto relativamente básico orientado al consumidor a una solución empresarial compleja de gran interés para instituciones financieras y compañías globales de pagos."
"Durante años, la confirmación automática de identidad de Ondato ha sido una solución fiable y eficiente para garantizar la seguridad de nuestros servicios. Además, valoramos su rápida respuesta a nuestras necesidades y su disposición para realizar mejoras o actualizaciones cuando es necesario. También son muy ágiles resolviendo cualquier incidencia que pueda surgir."
Integración a su manera
SDK web y móvil
Integre los procesos de KYB directamente en su plataforma con nuestros SDK. Recopile datos empresariales, verifique a los representantes y obtenga información del registro, todo ello a través de una experiencia fluida y personalizada con su marca.
API
Controle cada paso del proceso de verificación empresarial con nuestra API flexible. Personalice la recopilación de datos, automatice la detección de propietarios beneficiarios finales (UBO) e integre el proceso de KYB en sus sistemas de backend.
URL estática
Inicie el proceso de KYB en segundos con un enlace seguro y sin código. Compártalo con clientes empresariales para recopilar datos, verificar representantes y realizar comprobaciones de registro, sin necesidad de integración.
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FAQ
KYB se centra en la verificación de empresas, mientras que KYC está orientado a la verificación de clientes individuales. KYB implica comprobar los datos de registro de las entidades legales, identificar a sus beneficiarios finales, confirmar la autoridad de los representantes y realizar controles para detectar posibles riesgos financieros o reputacionales.
Durante el KYB, Ondato recopila información empresarial esencial, como los datos de registro de la empresa, la estructura de propiedad, las identidades de los representantes autorizados y los documentos corporativos oficiales. Este proceso también incluye el screening AML para detectar exposición a sanciones, conexiones políticas o menciones negativas en los medios.
Sí. Ondato automatiza el KYB mediante la conexión con registros locales y globales, extrayendo los datos de la empresa, precompletando los formularios de verificación y verificando a los representantes sin necesidad de intervención manual. Todo el proceso está optimizado para ahorrar tiempo y reducir la carga operativa.
Ondato ofrece cobertura de KYB en 195 países. Esto incluye acceso a informes detallados y datos de una amplia variedad de jurisdicciones, lo que te permite verificar la información de accionistas y representantes a escala verdaderamente global.
La integración es opcional. Ondato ofrece varias formas de iniciar el KYB, incluidas opciones completas de API y SDK para una integración fluida con tus sistemas, o un enlace URL estático que te permite empezar a verificar empresas de inmediato sin necesidad de escribir código.
Sí. Los servicios de KYB de Ondato están diseñados para cumplir con los estándares internacionales de cumplimiento, incluidas las directivas AML, las recomendaciones del GAFI (FATF) y las regulaciones específicas de cada región. Nuestros sistemas cuentan con certificaciones ISO y cumplen con el RGPD para garantizar los más altos estándares de seguridad y privacidad de los datos.