Servicio de verificación de identidad

Ondato permite a bancos, neobancos y fintech (empresas de tecnología financiera) incorporar nuevos clientes en cuestión de minutos, cumpliendo plenamente con las normativas sobre AML, KYC y eIDAS. Gracias a la comprobación de documentos en tiempo real, la verificación biométrica y la detección de vivacidad, es posible reducir drásticamente la carga de trabajo manual, mejorar la prevención del fraude y garantizar la elaboración de perfiles de riesgo de clientes de primer nivel.

Ondato ofrece una solución de verificación de identidad rápida y remota que cumple con los requisitos normativos y mejora la eficiencia operativa. Las comprobaciones de identidad automatizadas reducen las complicaciones en el proceso de incorporación y eliminan los retrasos en la tramitación de reclamaciones. Además, al verificar la edad y la validez de los documentos, se garantiza que solo las personas que cumplen con los requisitos reciban los servicios, lo que permite mitigar el fraude y el riesgo de incumplimiento de las normas.

Las plataformas que ofrecen servicios de uso de vehículos compartidos, locación de propiedades, uso de autos compartidos, o mercados autónomos dependen de la validación de la identidad de los usuarios para garantizar la seguridad de los clientes y de los proveedores de servicios. Ondato permite verificar a ambas partes del mercado ofreciendo al usuario una experiencia fluida y personalizada. Gracias a la verificación de identidad mediante fotografías o NFC, podrá evitar los perfiles falsos, detectar comportamientos fraudulentos de forma temprana y forjar una reputación de confianza.

Los operadores de telecomunicaciones tienen la responsabilidad de proteger a los usuarios contra el fraude de SIM basado en la identidad, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento de las estrictas leyes nacionales de identificación. En este sentido, Ondato lo ayuda a cumplir ambos objetivos mediante una solución de verificación de identidad automatizada y en tiempo real que se integra a la perfección en su proceso de activación, ya sea en línea o en el punto de venta. Nuestras herramientas garantizan una captura precisa de la identidad, reducen los errores humanos y le permiten adelantarse a los plazos reglamentarios, tanto si está incorporando nuevos usuarios de línea prepago como si está verificando a los suscriptores actuales.

En sectores de alto riesgo, como las plataformas que ofrecen contenido para adultos o juegos de azar en línea, es fundamental cumplir con las leyes de verificación de edad y de KYC. En este sentido, en Ondato le ofrecemos la posibilidad de confirmar al instante que los usuarios son mayores de edad y que son quienes dicen ser. Nuestra detección de vivacidad y nuestros controles biométricos reducen la posibilidad de acceso de menores o de uso indebido de la identidad, mientras que nuestro rápido flujo de trabajo permite dar de alta a un gran volumen de usuarios sin que ello suponga poner en riesgo la seguridad o la experiencia de usuario.

Los bufetes de abogados y las plataformas jurídicas ofrecen cada vez más servicios a sus clientes de forma remota. Gracias a nuestro software de verificación de identidad, Ondato permite verificar la identidad de forma segura y aceptada por los tribunales para dar de alta a clientes, firmar contratos o autorizar servicios jurídicos, sin necesidad de visitas presenciales. Esto no solo reduce los gastos administrativos, sino que también facilita la transformación digital de los servicios jurídicos, especialmente en áreas como la gestión notarial, los poderes de representación y la representación legal de sociedades.

Las plataformas que operan con criptomonedas están sometidas a un escrutinio cada vez mayor por parte de las autoridades para garantizar el cumplimiento de las normativas contra el Lavado de Dinero (AML5) normativas del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) y normativas regionales. Ondato asiste a las plataformas de intercambio, a los proveedores de monederos y a las plataformas de tokens para que generen confianza y mantengan el cumplimiento desde el primer día. Gracias a los flujos de verificación personalizables, es posible identificar a los usuarios de alto riesgo e iniciar un proceso de diligencia debida mejorada, así como detectar actividades sospechosas en tiempo real. Nuestra plataforma también admite el proceso de KYB (conoce al cliente empresarial) para incorporar clientes empresariales a los sistemas de criptomonedas.