Soluciones de diligencia debida del cliente (CDD)
Analiza tu base de usuarios no solo durante el onboarding, sino también a lo largo de toda la relación con tus clientes para garantizar el cumplimiento normativo y una diligencia debida continua. Tanto para personas físicas como jurídicas, evalúa con precisión su nivel de riesgo y su evolución, mejora la eficiencia operativa y prevén delitos financieros. Con nuestras herramientas, nada se te escapará.
Avalado por empresas de todo el mundo
Cómo funciona
Recopila y valida datos
Recoge información clave sobre tus clientes y socios comerciales. Verifícala con bases de datos globales, registros oficiales y fuentes fiables para garantizar precisión y cumplimiento desde el inicio.
Evalúa y clasifica el riesgo
Analiza el perfil, la estructura de propiedad y la actividad de cada cliente para determinar su nivel de riesgo. Identifica señales de alerta y documenta tu diligencia debida con total confianza.
Revisa y actualiza cuando sea necesario
Reevalúa los datos cuando cambien las circunstancias o el perfil de riesgo. Accede fácilmente a la información para mantener visibilidad completa durante todo el ciclo de vida del cliente.
Cumple en múltiples jurisdicciones
Nuestras soluciones se adaptan a tu entorno regulatorio. Mantén tu proceso CDD alineado con AML y RGPD, independientemente de dónde operes.
Cumplimiento integral, simplificado
Bases de datos y registros globales
Verifica automáticamente datos mediante registros internacionales y locales, así como fuentes públicas y privadas.
Seguimiento de beneficiarios finales (UBO)
Supervisa continuamente los cambios relacionados con los UBO y mantén el cumplimiento sin perder visibilidad tras el onboarding.
Adaptado a tu jurisdicción
Personaliza la solución según la normativa y el sector en el que operas. Minimiza riesgos con herramientas diseñadas para tu entorno.
Siempre al día con los cambios regulatorios
Prepárate para cambios en KYC y mantente alineado con RGPD y requisitos EBA sin esfuerzo.
Proceso de diligencia debida (CDD)
El CDD es un paso esencial para prevenir el blanqueo de capitales. Permite verificar la identidad de los clientes, analizar sus transacciones y evaluar su riesgo. Las normativas AML exigen aplicar diligencia debida tanto a clientes nuevos como existentes.
Proceso de screening de sanciones
Permite evitar relaciones con personas o entidades sancionadas. Al cruzar datos con listas globales —actualizadas cada tres horas por Ondato— se identifican riesgos y se evitan sanciones regulatorias.
Proceso de screening de PEP
Identifica a personas con cargos públicos relevantes y sus asociados. Debido a su mayor exposición a riesgos de corrupción, requieren controles adicionales. Ondato analiza más de 16 millones de perfiles PEP.
Proceso de screening de medios adversos
Detecta noticias negativas o información pública que pueda indicar fraude o actividades ilícitas. Permite identificar riesgos reputacionales y de cumplimiento de forma temprana.
Adaptado a su negocio
Instituciones financieras
Ondato ayuda a bancos, neobancos y fintechs a mantener visibilidad total sobre sus clientes más allá del onboarding. Con acceso a registros fiables y herramientas de análisis de riesgo, puedes monitorizar el cumplimiento en todo momento.
Seguros
Para aseguradoras, el CDD va más allá del onboarding. Ondato permite verificar identidades, evaluar riesgos y validar elegibilidad para servicios o reclamaciones, reduciendo el fraude.
Sector Legal
Los despachos legales utilizan Ondato para verificar clientes y cumplir con obligaciones AML. Facilita análisis de propiedad y antecedentes en servicios corporativos, inmobiliarios y notariales.
Criptomonedas
Las empresas crypto enfrentan regulaciones como AML5 y FATF. Ondato permite evaluar identidad y riesgo tanto para individuos como empresas, con flujos CDD flexibles y opciones de diligencia reforzada.
Por qué los clientes confían en Ondato
"Ondato se ha alineado perfectamente con nuestras prioridades. Gracias a la colaboración directa y la resolución conjunta de problemas, hemos creado una alianza mutuamente beneficiosa que ha mejorado la integración y nos ha permitido convertirnos en un proveedor de telecomunicaciones digital-first en la región MENA. Con el apoyo de Ondato, ahora ofrecemos experiencias totalmente online y hemos establecido procesos de registro líderes a nivel mundial."
Ver caso práctico 
"Ondato es un socio comercial de confianza y gran valor para nosotros. Su tecnología líder en verificación de edad e identidad es un elemento clave en los controles de seguridad de OnlyFans. Valoramos mucho la estrecha relación de trabajo con su equipo y sabemos que tienen en cuenta nuestro feedback y lo reflejan en la evolución de su producto."
Ver caso práctico "Nos tomamos muy en serio la experiencia y la privacidad de nuestros clientes, por eso elegimos y seguimos trabajando con Ondato. Queríamos una solución eficiente de verificación de identidad y eso es exactamente lo que obtuvimos. El proceso de onboarding de clientes que utilizamos ahora es rápido, preciso y fácil de entender."
Ver caso práctico "Trabajar con Ondato ha supuesto un cambio radical para nuestro cumplimiento AML. Ondato redujo los costes y mejoró la calidad y velocidad del onboarding de jugadores. La cooperación con el equipo de Ondato es lo que realmente los diferencia de sus competidores: su alta capacidad de respuesta y mentalidad orientada a soluciones en tareas complejas es una gran fortaleza."
Ver caso práctico "Como plataforma líder de crowdfunding en Lituania, trabajamos con Ondato para servicios de identificación y procesos de onboarding de clientes. Ondato nos ha permitido simplificar el proceso de incorporación de clientes y reducir costes operativos gracias a su integración rápida y sencilla. Estamos encantados de ser socios comerciales de Ondato."
Ver caso práctico 
"Como banco totalmente digital para pymes, trabajamos con Ondato desde el principio. Estamos satisfechos de contar con un socio fiable y profesional para los servicios de identificación de clientes y procesos de onboarding bancario. Ondato nos permite ofrecer procesos de solicitud rápidos y fluidos para ciudadanos de la UE y mejores servicios para nuestros clientes."
Ver caso práctico 
"Comenzamos a colaborar con Ondato hace tres años. Necesitábamos una solución integral fácil de integrar para evaluar la información financiera de los clientes. El presupuesto y los plazos eran muy ajustados, y cumplieron perfectamente."
Ver caso práctico 
"La comprobación segura de identidad, la verificación y el onboarding son pilares fundamentales de los servicios digitales y de la sociedad en general. Durante el programa Lighthouse, Ondato demostró excelencia desarrollando una solución real para afrontar este desafío."
"La solución KYC de Ondato nos permitió simplificar el proceso de onboarding de clientes y reducir nuestros costes operativos. Fue la integración más sencilla y rápida que hemos visto, gracias al asesoramiento y al excelente soporte del equipo de Ondato."
"Como banco especializado en préstamos online que opera exclusivamente en internet, Ondato nos ha permitido trabajar con clientes que no disponen de firma electrónica cualificada. Esto nos ha ayudado a ampliar significativamente nuestra base de clientes, aumentar las ventas y cumplir nuestra visión de un banco totalmente digital y sin papel."
"Los datos personales son un área central de nuestro trabajo, por lo que teníamos tres requisitos principales para Ondato: seguridad de nivel bancario, cumplimiento del GDPR y otras normativas internacionales de protección de datos, y cobertura global de bases de datos. Obtuvimos una solución muy práctica y adaptada a nuestras necesidades."
"Aprovechando el buen feedback y trabajando intensamente, el equipo de Ondato ha logrado grandes avances en muy poco tiempo. Han conseguido pasar de un producto relativamente básico orientado al consumidor a una solución empresarial compleja de gran interés para instituciones financieras y compañías globales de pagos."
"Durante años, la confirmación automática de identidad de Ondato ha sido una solución fiable y eficiente para garantizar la seguridad de nuestros servicios. Además, valoramos su rápida respuesta a nuestras necesidades y su disposición para realizar mejoras o actualizaciones cuando es necesario. También son muy ágiles resolviendo cualquier incidencia que pueda surgir."
No te lo decimos solo nosotros - prueba Ondato hoy
FAQ
La diligencia debida del cliente es un proceso utilizado por instituciones financieras y otras empresas para recopilar y evaluar información relevante sobre clientes actuales o potenciales.
La diligencia debida se centra en la evaluación de riesgos. Por ejemplo, cuando una institución financiera incorpora un nuevo cliente o inicia una relación comercial, realiza este proceso para identificar riesgos, reputación y posibles factores ocultos.
KYC es el término general para todo el proceso de verificación. CDD es una parte clave que se enfoca en analizar el perfil financiero y el nivel de riesgo del cliente. La diligencia debida implica recopilar y evaluar información para determinar riesgos asociados a actividades financieras ilícitas. Ambos forman parte de la normativa AML.
Existen tres niveles de diligencia debida: estándar, simplificada y reforzada (EDD).
Depende del nivel de riesgo del cliente. Para clientes de bajo riesgo, puede aplicarse diligencia simplificada, donde solo se identifica al cliente sin verificación completa. Para clientes de alto riesgo, se requiere diligencia reforzada (EDD) con monitorización continua para prevenir el blanqueo de capitales.
Sí. La diligencia debida del cliente es un requisito legal dentro de las normativas contra el blanqueo de capitales.
El CDD incluye cuatro requisitos principales: verificar la identidad del cliente, analizar su perfil de riesgo, evaluar fuentes de información de terceros fiables y garantizar la seguridad de los datos. Además, en casos necesarios, se debe aplicar monitorización continua, especialmente para clientes de alto riesgo.
El software de CDD automatiza la verificación de clientes, la evaluación de riesgos y la monitorización continua, reduciendo errores manuales y acelerando el onboarding. Esto garantiza controles consistentes y un cumplimiento más eficiente de las normativas.