Vérification à distance des entreprises
Simplifiez vos processus de vérification des entreprises grâce à Ondato. Nous vous aidons à mettre en place un parcours complet et efficace grâce à des formulaires KYB, à l’identification de la structure de propriété effective, à la collecte à distance de renseignements sur les entreprises et à la vérification AML, le tout sur une plateforme unique.
Des entreprises du monde entier nous font confiance
Parcours de vérification des entreprises
Créez et lancez un parcours d’intégration personnalisé
Tout d’abord, nous vous aidons à créer un formulaire d’intégration entièrement personnalisé selon vos exigences réglementaires et vos processus internes. Que vous cibliez des entreprises locales ou des clients internationaux, notre plateforme vous permet de créer des formulaires dynamiques comportant une logique conditionnelle, des options de personnalisation de la marque et des champs préremplis à partir de données vérifiées provenant de registres. Vous réduisez ainsi la saisie manuelle et améliorez la précision des données dès le départ.
Automatisez la collecte et la vérification des données
Une fois le formulaire mis en ligne, les demandeurs peuvent le remplir manuellement ou profiter du remplissage automatique des champs à partir de données provenant de registres locaux et internationaux. Les représentants des entreprises sont vérifiés à distance au moyen de contrôles d’identité sécurisés, tandis que les renseignements sur les bénéficiaires effectifs et les structures de propriété sont obtenus grâce à des intégrations en temps réel aux registres. Tous les renseignements recueillis sont validés et présentés dans un format structuré et convivial afin que votre équipe de conformité puisse les examiner facilement.
Assurez votre conformité
Toutes les données soumises et vérifiées sont accessibles dans le système d’exploitation d’Ondato ou directement dans votre propre infrastructure par API. Vous conservez la pleine maîtrise de la décision finale concernant les partenariats ou les contrats. Pour assurer votre conformité en permanence, vous pouvez facilement mettre en place une surveillance périodique des changements touchant le statut de l’entreprise, sa structure de propriété ou ses profils de risque. Vous serez ainsi prêt en tout temps en vue d’un audit.
Vérifiez les représentants et identifiez les bénéficiaires effectifs
Pour assurer l’efficacité du processus KYB, il est essentiel de vérifier avec précision qui représente une entreprise et qui en exerce réellement le contrôle. Ondato automatise la vérification des représentants des entreprises grâce à la capture à distance de documents, à la détection de présence réelle et à l’authentification biométrique, ce qui facilite le respect de la réglementation AML dans différentes juridictions. De plus, notre plateforme identifie les bénéficiaires effectifs (UBO) en cartographiant les structures de propriété complexes et en repérant les liens dissimulés entre les personnes et les entités. Grâce à sa prise en charge des réglementations de plusieurs juridictions et à une surveillance continue, Ondato vous garantit que vos partenaires d’affaires sont bien ceux qu’ils prétendent être, ce qui réduit le risque de fraude et renforce l’intégrité de votre processus d’intégration.
Données de registres provenant de 195 pays
Accédez instantanément à des données officielles sur les entreprises grâce à l’un des réseaux de registres les plus étendus du marché. Ondato est relié aux registres d’entreprises locaux et internationaux, ce qui vous permet d’obtenir des renseignements précis sur les entreprises, les actionnaires et les dirigeants, directement à la source. Grâce à une couverture de données s’étendant à 195 pays, notamment des renseignements sur les actionnaires dans 105 juridictions et sur les représentants dans 188 juridictions, vos décisions en matière de conformité et d’intégration s’appuient sur des informations vérifiées. Qu’elles soient accessibles via notre plateforme ou notre API, ces données issues de registres réduisent les risques, améliorent la précision et accélèrent l’intégration transfrontalière.
Vérification AML
Vérifiez automatiquement si les entreprises et les particuliers figurent sur des listes de sanctions ou dans des bases de données sur les PEP, qui comptent plus de 16 millions de profils, ainsi que dans des médias impliquant des risques pour la réputation. Mettez également en place une surveillance périodique afin d’être tenu au courant de tout changement. Le moteur de vérification d’Ondato s’intègre parfaitement à vos processus, permettant d’effectuer des vérifications en temps réel dans des bases de données mondiales et locales. Vous pouvez personnaliser les règles et les seuils de risque, ce qui vous permet de prendre des décisions de manière proactive. Notre système génère des pistes d’audit détaillées et fournit des rapports clairs et exploitables, ce qui simplifie le processus de conformité et vous permet de respecter même les exigences les plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Préremplissez les formulaires KYB
Remplissez automatiquement des formulaires entièrement personnalisables qui respectent l’ensemble des réglementations KYB. C’est vous qui décidez comment et quand certaines questions sont posées, comment les réponses fournies influencent les questions suivantes, et à quoi ressemble le formulaire. La technologie de formulaires intelligents d’Ondato s’adapte de façon dynamique au contexte de l’entreprise cliente, en extrayant des données de registres officiels et des renseignements préalablement vérifiés afin de réduire au minimum les données à saisir par l’utilisateur. Vous pouvez configurer les formulaires de manière à y intégrer une logique complexe, des questions conditionnelles et des champs préremplis à partir de sources vérifiées, ce qui garantit à la fois la conformité et une expérience utilisateur simplifiée. Cela permet de fluidifier le processus d’intégration et d’améliorer la qualité des données, pour une prise de décision accélérée.
Des solutions KYB sur mesure pour votre secteur d’activité
Institutions financières
Ondato aide les banques, les néobanques et les entreprises de technologie financière à vérifier rapidement leurs entreprises clientes, en toute conformité. Automatisez les vérifications KYB, du contrôle de l’immatriculation de l’entreprise et de l’identité de son représentant à la vérification des bénéficiaires effectifs et des risques AML. Grâce à un accès fluide aux registres mondiaux et à l’intégration d’API en temps réel, vous pouvez réduire le délai d’intégration de plusieurs jours à quelques minutes, tout en respectant les exigences AML et eIDAS.
Assurance
Pour les assureurs, il est essentiel de vérifier la légitimité des entreprises titulaires de police, des intermédiaires et des personnes morales bénéficiaires afin de maîtriser les risques. Ondato propose une solution KYB simplifiée qui comprend la vérification des registres d’entreprises, l’identification des bénéficiaires effectifs et la vérification AML. Automatisez les processus de conformité et obtenez une vision claire des entreprises avec lesquelles vous faites affaire afin d’améliorer la prévention de la fraude, d’accélérer l’intégration et de faciliter le processus de règlement des demandes d’indemnisation.
Économie collaborative
Que vous évaluiez des exploitants de flottes, des gestionnaires immobiliers ou des fournisseurs de services sur des plateformes de travailleurs autonomes, Ondato vous permet de vérifier rapidement l’identité des entreprises à grande échelle. Confirmez leur existence légale, vérifiez leurs bénéficiaires effectifs et déterminez si elles font l’objet de sanctions ou présentent des risques pour la réputation, le tout à partir d’une seule plateforme. Nos processus d’intégration flexibles sont adaptés aux places de marché bilatérales, ce qui contribue à protéger votre plateforme tout en préservant une expérience utilisateur fluide.
Télécommunications
Dans le secteur des télécommunications B2B, il est essentiel de vérifier la légitimité des revendeurs, des partenaires et des entreprises clientes. Ondato aide les opérateurs de télécommunications à mettre en place des processus KYB rapides et automatisés, notamment pour la collecte de données sur les entreprises, la validation des registres et la vérification des représentants. Grâce à des pistes d’audit complètes et à des processus conformes aux exigences réglementaires, vous êtes protégé contre la fraude impliquant des sociétés-écrans tout en accélérant l’intégration de vos partenaires.
Contenu pour adultes et jeux de hasard
Pour les plateformes à haut risque dans les secteurs du divertissement pour adultes ou des jeux de hasard en ligne, le processus KYB est essentiel en vue de vérifier la fiabilité des entreprises affiliées, des bénéficiaires de paiements et des opérateurs partenaires. Ondato veille à ce que seules les entités commerciales conformes et vérifiées aient accès à votre plateforme. Nos outils permettent d’effectuer des vérifications approfondies des bénéficiaires effectifs, de contrôler les sanctions et d’assurer une surveillance continue, ce qui vous aide à respecter les exigences réglementaires sans freiner la croissance de votre entreprise.
Services juridiques
Les prestataires de services juridiques, les cabinets d’avocats virtuels et les plateformes notariales s’appuient sur une vérification précise des entreprises pour l’intégration des clients et l’exécution des contrats. Ondato permet d’effectuer des vérifications KYB sécurisées et efficaces auprès des entreprises clientes, vous assurant ainsi de ne faire affaire qu’avec des entreprises validées et des représentants autorisés. Simplifiez toutes vos procédures, des lettres de mandat à la validation des procurations, tout en respectant les exigences judiciaires.
Cryptomonnaies
Les plateformes de cryptomonnaie doivent aller au-delà du KYC individuel pour établir un climat de confiance à l’égard des comptes d’entreprise et des partenaires. Les outils KYB d’Ondato aident les plateformes d’échange, les services de portefeuille et les protocoles de finance décentralisée à se conformer aux exigences du GAFI, à la directive AMLD5 et aux réglementations régionales. Vérifiez instantanément les personnes morales, signalez les structures à haut risque et surveillez les changements concernant les bénéficiaires effectifs ou les profils de risque. Que vous intégriez des commerçants ou des négociateurs institutionnels, nous vous aidons à le faire de façon sécurisée et à grande échelle.
Pourquoi les clients font confiance à Ondato
« Ondato répond parfaitement à nos priorités. En travaillant en étroite collaboration et en adoptant une démarche conjointe pour résoudre les difficultés, nous avons bâti un partenariat mutuellement avantageux qui a optimisé notre processus d’intégration, nous permettant ainsi de devenir un fournisseur de télécommunications résolument numérique dans la région MENA. Grâce à l’appui d’Ondato, nous proposons désormais des parcours entièrement accessibles en ligne et avons instauré un processus d’inscription figurant parmi les plus performants au monde. »
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« Les outils d’Ondato ont renforcé la fiabilité technique de nos processus d’intégration et nous ont permis de mettre en place un système robuste, capable de s’adapter aux réglementations mondiales avec précision et souplesse. De plus, la volonté d’Ondato de collaborer étroitement avec nos équipes internes pour créer de nouvelles fonctionnalités ou apporter les ajustements nécessaires est essentielle pour nous permettre de suivre l’évolution de la réglementation en matière d’assurance d’âge. »
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« La protection de la vie privée et l’expérience de nos clients sont très importantes pour nous. C’est pourquoi nous avons choisi Ondato et continuons de travailler avec l’entreprise. Nous cherchions une solution efficace de vérification d’identité, et c’est exactement ce qu’Ondato nous a fourni. Notre processus d’intégration des clients est désormais rapide, précis et facile à comprendre. »
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« Notre collaboration avec Ondato a véritablement changé la donne en matière de conformité AML. Ondato a permis de réduire les coûts et d’améliorer la qualité et la rapidité du processus d’intégration des joueurs. La collaboration avec l’équipe d’Ondato la distingue de ses concurrents; sa grande réactivité et son approche axée sur la recherche de solutions face à des défis complexes constituent un véritable atout. »
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« En tant que plateforme lituanienne de financement participatif de premier plan, nous faisons appel à Ondato pour ses services de vérification d’identité et son processus d’intégration des clients. Grâce à la simplicité et à la rapidité de sa mise en place, Ondato nous a permis de faciliter le processus d’intégration de nos clients et de réduire nos coûts d’exploitation. Nous sommes ravis de compter Ondato parmi nos partenaires d’affaires. »
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« En tant que banque entièrement numérique au service des PME, nous collaborons avec Ondato depuis nos débuts. Nous sommes ravis d’avoir un partenaire fiable et professionnel pour vérifier l’identité de nos clients et faciliter leur parcours d’intégration bancaire. Grâce à Ondato, nous offrons aux citoyens des États membres de l’UE un processus de demande rapide et fluide et sommes en mesure de leur fournir efficacement nos services. »
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« Nous avons commencé à collaborer avec Ondato il y a trois ans. Nous avions besoin d’une solution tout-en-un facile à intégrer pour évaluer les renseignements financiers de nos clients. Le budget et les délais étaient très serrés, et l’équipe a su relever le défi. »
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« La vérification sécurisée de l’identité et l’intégration des clients figurent parmi les fondements des services numériques et, plus largement, de la société. Dans le cadre du programme Lighthouse, Ondato a démontré son expertise en développant une solution concrète pour répondre à cet enjeu. »
« La solution KYC d’Ondato nous a permis de simplifier l’intégration de nos clients et de réduire nos coûts d’exploitation. Grâce aux conseils et à l’excellent soutien de l’équipe d’Ondato, nous avons bénéficié de l’intégration la plus simple et la plus rapide qu’il nous ait été donné de voir. »
« En tant que banque spécialisée dans les prêts en ligne et exerçant ses activités exclusivement sur Internet, Ondato nous permet de servir des clients qui ne disposent pas d’une signature électronique qualifiée. Nous avons ainsi pu élargir considérablement notre clientèle, accroître nos ventes et concrétiser notre vision d’une banque entièrement numérique et sans papier. »
« Les renseignements personnels sont au cœur de nos activités. Nous avions donc trois exigences principales envers Ondato : une sécurité de niveau bancaire, la conformité au RGPD et aux autres lois internationales sur la protection des renseignements personnels, ainsi qu’une couverture mondiale des bases de données. Nous avons ainsi obtenu une solution pratique et entièrement adaptée à nos besoins. »
« En tenant compte des commentaires reçus et en travaillant sans relâche, l’équipe d’Ondato a réalisé d’importants progrès en très peu de temps. Elle a su transformer un produit grand public relativement simple en une solution d’affaires complexe suscitant un vif intérêt auprès des institutions financières et des entreprises de paiement internationales. »
« Depuis plusieurs années, la solution automatisée de vérification d’identité d’Ondato nous permet d’assurer la sécurité de nos services de façon fiable et efficace. Nous apprécions particulièrement la réactivité de l’équipe, ainsi que sa volonté d’apporter les modifications ou les mises à niveau nécessaires. Elle intervient également rapidement pour résoudre tout problème qui pourrait survenir. »
L’intégration à votre façon
SDK Web et mobile
Intégrez directement les parcours KYB à votre plateforme grâce à nos SDK. Recueillez des données sur les entreprises, vérifiez les représentants et récupérez des données de registre, le tout dans le cadre d’une expérience fluide et personnalisée à l’image de votre marque.
API
Maîtrisez chaque étape du parcours de vérification des entreprises grâce à notre API flexible. Personnalisez la collecte de données, automatisez l’identification des bénéficiaires effectifs et intégrez le processus KYB à vos systèmes dorsaux.
URL statique
Lancez le processus KYB en quelques secondes grâce à un lien sécurisé ne nécessitant aucune programmation. Partagez ce lien avec vos entreprises clientes pour recueillir des données, vérifier les représentants et effectuer des vérifications auprès de registres, sans aucune intégration.
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Foire aux questions
Le processus KYB vise à vérifier les entreprises, tandis que le processus KYC a pour but de contrôler les clients individuels. Le processus KYB consiste à vérifier les renseignements sur l’immatriculation des personnes morales, à identifier leurs bénéficiaires effectifs, à confirmer le pouvoir de représentation et à vérifier la présence éventuelle de risques financiers ou pour la réputation.
Dans le cadre du processus KYB, Ondato recueille des renseignements essentiels sur l’entreprise, comme ses données d’immatriculation, sa structure de propriété, l’identité de ses représentants autorisés et ses documents officiels. Ce processus comprend également une vérification AML visant à détecter toute exposition à des sanctions, tout lien avec des personnalités politiques ou toute mention négative dans les médias.
Oui, Ondato automatise le processus KYB en se connectant à des registres locaux et internationaux, en extrayant les renseignements sur les entreprises, en préremplissant les formulaires de vérification et en vérifiant les représentants sans intervention manuelle. L’ensemble du processus est optimisé afin de gagner du temps et de réduire la charge opérationnelle.
Ondato offre une couverture KYB dans 195 pays. Cela comprend l’accès à des rapports et à des données détaillés provenant d’un large éventail de juridictions, ce qui vous permet de vérifier les renseignements relatifs aux actionnaires et aux représentants à une échelle véritablement mondiale.
L’intégration est facultative. Ondato propose plusieurs façons de lancer le processus KYB, notamment une API complète et des SDK permettant une intégration fluide à vos systèmes, ainsi qu’un lien URL statique qui vous permet de commencer immédiatement à vérifier des entreprises sans écrire de code.
Oui, la solution KYB d’Ondato est conçue pour respecter les normes internationales de conformité, notamment les directives AML, les recommandations du GAFI et les réglementations propres à chaque région. Nos systèmes sont certifiés selon les normes ISO et conformes au RGPD afin de garantir les normes les plus strictes en matière de sécurité et de confidentialité des données.