Foire aux questions

Connaissance du client. Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML), les institutions financières doivent vérifier l’identité de leurs clients et exercer une diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD) afin de connaître la provenance de leurs fonds et d’évaluer le risque associé à toute relation d’affaires avec eux.

La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) désigne l’ensemble des lois visant à empêcher les criminels de dissimuler des fonds obtenus illégalement. Afin de combattre et de prévenir la corruption, le financement du terrorisme et d’autres activités criminelles, les gouvernements adoptent des règlements en matière d’AML qui obligent les banques et les autres institutions financières à s’assurer de la légitimité de leurs clients et de leurs fonds.

Les personnes politiquement exposées. Il s’agit de personnes qui, en raison de leur fonction et de leur influence, sont exposées à un risque accru de corruption ou de versement de pots-de-vin. En raison du niveau de risque plus élevé qu’elles présentent, les exigences en matière de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle sont plus strictes (voir la question sur la diligence raisonnable renforcée).

Il s’agit d’une obligation légale imposée aux banques et aux autres institutions financières, qui doivent comprendre les activités de leurs clients et analyser les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme qu’ils présentent. La diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD) est essentielle pour gérer efficacement les risques de l’institution et protéger celle-ci contre les crimes financiers et autres activités malveillantes potentielles.

La diligence raisonnable renforcée (EDD) correspond au niveau le plus élevé du processus de diligence raisonnable et s’inscrit dans le cadre d’une approche fondée sur les risques en matière de connaissance du client (KYC). Le processus d’EDD est généralement déclenché lorsqu’un client présente un risque élevé ou qu’une opération est jugée douteuse. Afin d’évaluer en profondeur le risque associé au client, des mesures supplémentaires sont prises au cours du processus, notamment pour identifier les bénéficiaires effectifs ultimes.

La connaissance de l’entreprise (KYB) ou la connaissance des tiers (KY3P) est une procédure réglementaire visant à confirmer le statut juridique d’une entreprise et sa conformité aux exigences de lutte contre le blanchiment d’argent ainsi qu’à d’autres règlements.

Ondato accepte plus de 10 000 documents provenant de 192 pays.

Un bénéficiaire effectif ultime (UBO) est une personne physique, ou plusieurs personnes physiques, qui possède ou contrôle une entité juridique et bénéficie de ses profits. Une personne physique peut également être considérée comme un UBO lorsqu’elle est titulaire d’un compte bancaire ou bénéficiaire d’une transaction.

La vérification du contenu défavorable dans les médias, également appelée surveillance des médias ou vérification des nouvelles négatives, consiste à rechercher des nouvelles défavorables concernant une personne physique ou morale. Cette vérification revêt une importance croissante dans le cadre du processus de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle (CDD), qui constitue un volet essentiel des procédures KYC, KYB et de lutte contre le blanchiment d’argent.

La connaissance du commerçant (KYM) est une mesure de sécurité que les organisations sont tenues de mettre en œuvre lorsqu’elles établissent une relation avec un commerçant. Le KYM vise principalement à exercer une diligence raisonnable à l’égard du nouveau partenaire ou client afin de vérifier son identité, de confirmer la légitimité de ses services ou de ses activités et d’évaluer les risques potentiels associés à la relation.

En général, cela prend environ 60 secondes. Toutefois, cela peut varier selon les pays ou la solution choisie par le client.

Une session d’une heure est prévue pour l’ensemble du parcours d’identification, depuis l’étape « Consentement au traitement des données personnelles » jusqu’à la prise de photo de la pièce d’identité. Lorsqu’elle prend un égoportrait, la personne doit suivre certaines consignes, par exemple se rapprocher, ne pas bouger ou reculer. Si la personne ne suit pas ces consignes ou ne bouge pas comme demandé, la session prend fin après 30 secondes.

Ondato vérifie les documents officiellement reconnus comme des pièces d’identité valides et répertoriés dans les bases de données officielles. Des types de documents peuvent être ajoutés en fonction des besoins et des demandes du client.

Toute langue supplémentaire peut être ajoutée à la demande du client. Le parcours de vérification d’Ondato est actuellement offert dans les langues suivantes :

• anglais
• bulgare
• catalan
• tchèque
• allemand
• espagnol
• estonien
• finnois
• français
• lituanien
• letton
• néerlandais
• polonais
• portugais
• roumain
• russe
• slovaque
• albanais
• suédois
• ukrainien
• vietnamien
• Toute autre langue peut être ajoutée en fonction des besoins et des demandes du client.

Les utilisateurs peuvent entamer leur parcours de vérification d’identité, l’interrompre en cours de route et le reprendre plus tard. Notre système enverra deux courriels de rappel afin de s’assurer que l’utilisateur n’oublie pas de le poursuivre dans les délais impartis. Les liens de reprise resteront actifs pendant 7 jours.

Grâce à notre solution omnicanale, les utilisateurs peuvent entamer leur parcours de vérification d’identité sur un ordinateur, puis passer à leur appareil mobile sans interruption. Il leur suffit de balayer un code QR et de terminer la vérification sur leur appareil mobile.

Il est possible d’interdire certains pays, certaines nationalités ou certaines adresses IP.

La liste d’exclusion d’Ondato est une base de données interne de fraudeurs connus conçue pour renforcer la sécurité. Elle ajoute automatiquement les personnes qui tentent d’utiliser des données volées ou falsifiées. La liste est entièrement personnalisable, et vous pouvez facilement en retirer des personnes ou en ajouter de nouvelles.

Ces deux fonctionnalités empêchent les fraudeurs de faire de nouvelles tentatives.

La liste d’exclusion des documents permet de repérer et de traiter automatiquement les documents suspects qui répondent à des critères prédéfinis, assurant ainsi le respect de la réglementation.

La liste d’exclusion biométrique utilise une technologie avancée de reconnaissance biométrique pour détecter les risques potentiels en matière de conformité à partir de listes de surveillance établies.

La liste d’exclusion des documents est incluse par défaut pour tous les clients, tandis que la liste d’exclusion biométrique peut être ajoutée sur demande.

Les entreprises utilisent un service de vérification d’identité pour s’assurer que les renseignements fournis par leurs utilisateurs ou leurs clients correspondent bien à l’identité d’une personne réelle.

La vérification n’est généralement effectuée qu’une seule fois, tandis que l’authentification repose sur un ou plusieurs processus permettant à l’utilisateur de prouver qu’il est toujours la même personne.

Si l’identification affiche le statut « inachevé », cela signifie que le parcours a été interrompu ou annulé.

Le visage de l’utilisateur est analysé par l’IA d’Ondato. Si les images ne montrent pas une personne réellement présente, la session est rejetée comme une tentative d’usurpation.

La détection de profondeur 3D et la comparaison faciale ne permettent pas, à elles seules, de confirmer la présence réelle. Par exemple, les masques et les poupées sont en 3D, mais ils ne sont pas vivants. FaceTec utilise également des algorithmes propriétaires sophistiqués pour détecter simultanément diverses caractéristiques humaines, comme la texture de la peau, les reflets dans les yeux, la focalisation du regard, la dilatation des pupilles et bien d’autres.

La détection active de présence réelle est une technologie de vérification de présence réelle certifiée ISO qui assure une détection automatisée de présence réelle. Elle intègre la technologie 3D FaceMap, qui n’est pas accessible au public en ligne. Ondato s’assure que l’utilisateur est physiquement présent et empêche les photos, les masques ou les hypertrucages de tromper le système. Balayage facial 3D – Cette fonctionnalité permet de vérifier que la personne qui souhaite entamer le parcours d’identification est réelle et de confirmer sa présence réelle. L’utilisateur doit suivre une série de consignes afin de prouver qu’il est réellement présent. Les consignes sont les suivantes : « Rapprochez-vous », « Cadrez votre visage » et « Éloignez-vous ».

Les responsables du traitement des données et les fournisseurs de services sont les entreprises clientes qui utilisent les services d’Ondato. Il incombe aux clients d’apporter les modifications nécessaires et d’établir les règles relatives au traitement des données de leurs utilisateurs.

Ondato agit à titre de préposé au traitement des données pour ses clients. Nous sommes une entreprise de technologies de l’information qui fournit des solutions aux organisations devant se conformer à la réglementation AML/CFT ou simplement vérifier à distance l’identité de leurs clients actuels ou potentiels.

Ondato offre ses services à des organisations dans plus de 195 pays. Par conséquent, chaque source de données est unique, tout comme les méthodes de collecte utilisées lors de la création d’un dossier. Tous les fournisseurs de données doivent informer les utilisateurs et leur offrir des choix avant de recueillir leurs données. Ils doivent également respecter les pratiques exemplaires en matière de sécurité et de protection de la vie privée afin de protéger ces renseignements.

La base de données d’Ondato est mise à jour une fois par jour.

La conservation des données des utilisateurs dépend du contrat de service de chaque client.

Les tarifs dépendent du nombre de solutions spécifiques requises, du nombre de vérifications d’identité et d’autres facteurs. Vous pouvez consulter les tarifs détaillés ici.

Ondato accepte les paiements par carte de crédit et en cryptomonnaie, ainsi que le règlement de factures et les virements bancaires.

Oui, pour ce faire, veuillez communiquer avec l’équipe de soutien d’Ondato à l’adresse support@ondato.com

Ondato est une entreprise technologique qui optimise les processus liés au KYC et à l’AML.

Le 3 octobre 2018, l’entreprise a officiellement démarré ses activités sous la marque Ondato.

Le siège social d’Ondato est situé à Londres (Royaume-Uni) et le centre de R&D à Vilnius (Lituanie)

Services financiers, assurance, économie du partage, télécommunications, contenu pour adultes, jeux de hasard, services juridiques et cryptomonnaies. Toutefois, ces solutions peuvent être utilisées dans de nombreux autres secteurs.

Chez Ondato, nous prenons très au sérieux la sécurité des systèmes et notre priorité est d’accorder une attention particulière à la sécurité des données. Les serveurs de données et les infrastructures informatiques font l’objet d’une surveillance 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Ondato est conforme au RGPD et certifiée conforme à la norme internationale de sécurité ISO/IEC 27001:2013.

Ondato fait l’objet d’audits réguliers et est certifiée conforme à la norme internationale de sécurité ISO/IEC 27001:2013. Elle est également certifiée conforme aux niveaux 1 et 2 de la norme ISO/IEC 30107-3. Elle définit la manière dont Ondato gère la sécurité en permanence, selon une approche globale et exhaustive.

Les serveurs de données et les infrastructures informatiques font l’objet d’une surveillance 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.

Ondato s’appuie sur les exigences fondamentales de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, mais ce processus peut être personnalisé.

Ondato OS est une plateforme de conformité novatrice qui intègre tous les outils et services KYC et AML nécessaires à l’intégration sécurisée des clients et à la gestion de leur cycle de vie.

Grâce à Ondato OS, les institutions financières peuvent mieux cerner leur appétit pour le risque en assurant une gestion fondée sur les risques de leurs clients nouveaux et existants. L’efficacité est assurée par une automatisation accrue des processus, ce qui permet de réduire les coûts d’exploitation et de minimiser les sanctions imposées par les autorités réglementaires.

Ondato Risk Scoring fournit une évaluation indicative des risques qui renseigne les institutions financières sur leur exposition aux risques de blanchiment d’argent dans l’ensemble de leur portefeuille de clients. Ces outils présentent la cote de risque de chaque client, ce qui permet aux entreprises de prendre des décisions éclairées quant à la gestion et à la réduction du risque associé à un client.