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Cumplimiento normativo para neobancos diseñado para ofrecer velocidad, seguridad y capacidad de expansión

Incorpore más clientes más rápido. Las soluciones de Ondato para la verificación de identidad, la autenticación biométrica, la verificación de AML y la incorporación de clientes basada en el riesgo reducen las complicaciones, aumentan las tasas de aprobación, minimizan el fraude y garantizan el cumplimiento, independientemente del lugar en el que opere.

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Con certificación ISO 27001
Precisión de verificación del 99,8 %
Conforme al RGPD
Conforme a eIDAS/ETSI

Avalado por empresas de banca digital

Qué ofrece Ondato

Verificación de identidad automatizada basada en IA

  • Verifique documentos de identidad en segundos.
  • Reduzca las comprobaciones manuales y los cuellos de botella operativos.
  • Ayude a que más usuarios legítimos completen con éxito el proceso de incorporación.

Agilice la incorporación digital de sus clientes y haga que el proceso sea más eficiente para su equipo.

Descubra la verificación de identidad

Verificación de AML, sanciones y PEP

  • Compruebe si los nuevos usuarios figuran en las bases de datos de AML, sanciones y PEP.
  • Detecte riesgos en tiempo real para agilizar la toma de decisiones.
  • Apoye a los equipos de cumplimiento sin ralentizar el proceso de incorporación.

Cumpla los requisitos de verificación sin interrumpir el proceso de incorporación del cliente.

Descubra los servicios de verificación

Detección biométrica de vivacidad y reconocimiento facial

  • Compruebe que el usuario sea real y se encuentre físicamente presente.
  • Compare el rostro del usuario con el documento que ha presentado.
  • Reduzca los riesgos de suplantación de identidad, ultrafalsificaciones y fraude de identidad.

Proteja el proceso de incorporación frente a la suplantación de identidad sin añadir complicaciones innecesarias.

Descubra la autenticación biométrica

Autenticación de identidad para los usuarios recurrentes

  • Evite las verificaciones documentales repetidas e innecesarias.
  • Ayude a los usuarios recurrentes a autenticarse más rápido.
  • Cree una experiencia más fluida en las interacciones futuras.

Facilite el acceso recurrente a los clientes que ya se han ganado su confianza.

Descubra la autenticación de identidad

Incorporación de clientes basada en el riesgo y supervisión continua

  • Aplique procedimientos de diligencia debida mejorada solo cuando sea necesario.
  • Use flujos más ligeros para los clientes de menor riesgo.
  • Mantenga el control sobre las reglas, los umbrales y la supervisión.

Adapte el proceso de cada cliente al nivel de riesgo correspondiente.

Descubra soluciones de diligencia debida

Requisitos de cumplimiento en múltiples mercados

  • Facilite la verificación en varias jurisdicciones.
  • Adapte los flujos de incorporación a las necesidades de cumplimiento locales.
  • Mantenga una expansión eficiente sin generar procesos fragmentados.

Expándase a nuevos mercados con un proceso de incorporación que se adapte a las expectativas locales.

Descubra soluciones de cumplimiento

Captación de clientes a gran escala sin complicaciones

Crezca más rápido sin que el fraude, las exigencias de cumplimiento o las bajas durante el proceso de incorporación lo retrasen. Reduzca las verificaciones fallidas, detecte antes las identidades de riesgo, simplifique el acceso a los usuarios recurrentes y prepárese para expandirse a los distintos mercados.

Verificación que se adapta al nivel de riesgo

No todos los clientes necesitan el mismo nivel de control. Aplique procedimientos más flexibles cuando el riesgo sea bajo y controles más estrictos cuando sea necesario garantizar la seguridad, de modo que proteja la conversión sin perder el control sobre el cumplimiento.

Menos complicaciones y mayores tasas de aprobación

Los clientes abandonan el proceso de incorporación cuando les parece largo, poco claro o repetitivo. Simplifique el proceso con la verificación guiada, las comprobaciones automatizadas y los datos de identidad reutilizables, que ayudan a que los usuarios legítimos puedan completar el proceso más rápido.

Verificación de identidad en cada punto de contacto

Acompañe a los clientes más allá del registro inicial. Use la verificación en los procesos de incorporación, verificación de AML, autenticación biométrica, diligencia debida mejorada y reverificación, sin complejizar la experiencia del cliente ni el flujo de trabajo de cumplimiento.

Crecimiento expandible sin cuellos de botella operativos

Incorpore a más clientes sin aumentar el trabajo manual ni la carga operativa. Mantenga la rapidez en los procesos de verificación a medida que aumentan los volúmenes, adapte sus servicios a los requisitos locales y expándase a nuevos mercados con un proceso de incorporación que crezca a la par de su negocio.

Por qué los neobancos eligen Ondato

30 segundos
de tiempo promedio de incorporación para que los clientes abran cuentas más rápido
99,8 %
de precisión de verificación para reducir las comprobaciones fallidas y las revisiones manuales
97 %
de tasa de aprobación promedio para incorporar a más usuarios legítimos
192
países cubiertos para una expansión a múltiples mercados
Más de 10 000
tipos de documentos compatibles para una incorporación global más fluida
Más de 15 000
fuentes de datos sobre AML para la verificación de sanciones, PEP y medios adversos
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"Como banco especializado en préstamos en línea que opera exclusivamente por Internet, Ondato nos permitió trabajar con clientes que no tienen firmas electrónicas calificadas. Esto nos ayudó a ampliar de gran manera nuestra base de clientes, aumentar las ventas y hacer realidad nuestra visión de un banco totalmente digital, sin documentos impresos”.
"Ondato nos ayudó a equilibrar los requisitos de cumplimiento con la experiencia de incorporación de clientes mediante flujos de verificación estandarizados y capacidades de evaluación automatizadas, lo que nos permitió mantener procesos de incorporación conformes con la normativa sin dejar de ofrecer una experiencia del cliente fluida”.
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"Ondato también fue fundamental para ayudarnos a generar confianza entre los usuarios mediante un proceso de incorporación seguro y transparente, a operar con confianza en sectores de alto riesgo ─como las criptomonedas y los pagos transfronterizos─ y a reforzar el cumplimiento sin comprometer la experiencia del usuario”.
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“La alianza entre Ondato y SME Bank beneficia a ambas organizaciones, les brinda oportunidades de crecimiento y las ayuda a alcanzar sus objetivos individuales. Ondato se encarga de la gestión técnica de los usuarios, lo que permite a SME Bank enfocarse en sus objetivos prioritarios”.
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"La solución de Ondato agiliza y simplifica la apertura de la cuenta. La verificación de identidad se realiza mediante la lectura de datos biométricos y comprobaciones en múltiples etapas, que incluyen la corroboración de los datos y documentos del cliente con registros y bases de datos. Tras una breve videollamada con un asesor bancario, podrá empezar a usar los servicios del banco”.
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Cumplimiento que protege mucho más que su licencia

En la banca digital, la confianza depende de mucho más que cumplir con los requisitos normativos. Ondato lo ayuda a proteger los datos de los clientes, a reducir los riesgos y a operar con confianza mediante una verificación de identidad centrada en la seguridad y alineada con las normas internacionales de cumplimiento.
Descubra cómo Ondato protege sus datos

Elija el tipo de integración que mejor se adapte a su equipo

Inicie la verificación de usuarios mediante un enlace seguro, sin realizar tareas de desarrollo.
  • Comparta enlaces de verificación por correo electrónico, SMS o mensaje dentro de la aplicación.
  • Capture documentos y realice comprobaciones biométricas y de vivacidad al instante.
  • Inicie la verificación rápidamente para programas piloto, revisiones manuales o pruebas en nuevos mercados.
Integre la verificación directamente en su producto web o móvil.
  • Mantenga el recorrido del usuario dentro de su propia aplicación o sitio web.
  • Use flujos predefinidos para la captura de documentos, los datos biométricos y la detección de vivacidad.
  • Ofrezca a los clientes que priorizan los dispositivos móviles una experiencia de incorporación más fluida.
Cree un flujo de verificación totalmente adaptado a su producto y a su lógica de cumplimiento.
  • Controle el proceso de incorporación desde su propio backend.
  • Coordine las comprobaciones de identidad, la verificación de AML y las medidas basadas en el riesgo.
  • Adapte los flujos de trabajo a medida que evolucionan los mercados, las normativas y las reglas de riesgo.
Cree una banca digital más rápida y segura con Ondato
Ofrezca a sus clientes la incorporación rápida que esperan, al tiempo que reduce el fraude, cumple con los requisitos de cumplimiento y se expande a los distintos mercados con confianza.
Hable con Ondato

Preguntas frecuentes

Mediante el uso de plataformas de orquestación modulares prediseñadas a través de API, los neobancos pueden realizar la incorporación de clientes de forma más rápida con herramientas listas para usar de verificación de identidad, verificación de AML y automatización de flujos de trabajo, que reducen la configuración manual y agilizan las aprobaciones de cumplimiento.
Mediante el uso de verificaciones documentales automáticas, la verificación biométrica y los flujos basados en el riesgo, los neobancos pueden verificar rápidamente a los clientes legítimos y aplicar comprobaciones adicionales solo cuando sea necesario.
Sí. Las plataformas modernas de RegTech ofrecen paneles de control unificados que permiten a los neobancos hacer un seguimiento de los usuarios desde la incorporación inicial mediante KYC hasta la verificación continua de AML y la supervisión de transacciones.
Los neobancos pueden reducir las bajas gracias a una verificación rápida, menos pasos manuales, flujos adaptados a dispositivos móviles y comprobaciones automatizadas que garantizan una experiencia fluida para el cliente.
Se evita combinando la verificación documental, los controles biométricos, la detección de vivacidad, las señales de los dispositivos y la puntuación de riesgo, con el fin de detectar a los usuarios sospechosos de forma temprana.
La verificación de identidad permite comprobar que una persona es quien dice ser, mientras que la verificación de AML determina si la persona verificada figura en listas de sanciones, listas de personas políticamente expuestas u otras bases de datos de riesgo. Su integración evita puntos ciegos legales y de seguridad.